银行从业2022人机对话每日一练(10月31日)

1. [多选题]根据《证券法》^{(securities law)}的规定，对限制或禁止的交易论述正确的是（ ）。

A. 证券交易当事人^{(business party)}买卖非依法发行的股票
B. 为股票发行出具审计报告^{(audit report)}的人在承销期和期满后6个月内不能买卖股票
C. 证券交易所、证券公司的工作人员在任期内不得以任何名义买卖股票
D. 持有一个股份公司5%的股东，应当在持股数额达到该比例之日起3日内向该公司报告，公司接到报告3日内向证监会报告
E. 证券公司因包销购入的股票达到5%以上的，在卖出股票时也应受到6个月时间限制

2. [多选题]商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，包括（ ）。

A. 网络中心
B. 消费信贷业务有关客户身份的核对
C. 银行卡营销
D. 法律事务
E. 账户系统

3. [单选题]下列投资工具中，风险相对最小的是（ ）。

A. 国债
B. 股票
C. 企业债券
D. 期货

4. [多选题]下列会计科目归类到所有者权益的是（ ）。

A. 实收股本
B. 资本公积
C. 固定资产
D. 盈余公积
E. 未分配利润^{(undistributed profit)}

5. [单选题]下列不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是()。

A. 定量压力测试
B. 资本规划
C. 情景选择
D. 定性压力测试及管理行动

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