退库必须按照国家规定退给原缴款单位或个人，任何部门、单位和个

【名词&注释】

管理能力、世界银行(world bank)、城市中心(city center)、担保责任(warranty liability)、巴塞尔委员会(basel committee)、主要特征(main features)、日常工作(routine)、不承担责任(assume no responsibility for)、流动资金贷款(working capital loan)、国家规定

[判断题]退库必须按照国家规定退给原缴款单位或个人，任何部门、单位和个人不得截留、挪用退库款项。( )

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[多选题]银行风险的主要特征包括：( )

A. 客观性、
B. 隐蔽性、
C. 扩散性、
D. 加速性、
E. 可控性

[多选题]地方法人金融机构连续续做两次常备借贷便利业务超过( )次的，由人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行在续做当日书面报总行备案。

A. 2
B. 3
C. 4
D. 5

[多选题]私人银行经营机构应在客户准入后应对客户开展( )工作，综合运用反洗钱客户分类系统，以及日常工作^(routine)了解到的客户信息，综合判断客户是否存在洗钱风险。

A. 持续反洗钱监测
B. 存量签约客户信息维护
C. 与客户联系
D. 动态调整客户风险分类

[单选题]甲商业银行向乙企业发放设备贷款300万元，期限5年，由丙公司做保证担保，3年后，甲商业银行将上述贷款转让给了丁商业银行，丁商业银行另外还给乙企业追加了20万流动资金贷款^{(working capital loan)}。基于以上材料，下述正确的是( )。

A. 丙公司应对全部320元贷款承担保证责任
B. 丙公司对3年前的保证承担责任，对3年后的保证不承担责任^{(assume no responsibility for)}
C. 丙公司继续对设备贷款300万元承担保证责任，对追加的20万元不承担保证责任
D. 丙公司不再承担保证责任，因为甲与乙变更债权主体未得到丙的同意

[单选题]下列关于经济资本计量的理解，错误的是( )。

A. 对经济资本的计量实质上是对非预期损失的计量
B. 信用风险经济资本计量模型，实质上就是组合信用风险模型
C. 世界银行提出了采用内部评级法计算信用风险资本要求，为商业银行提供了一种新的经济资本计量模型
D. 商业银行可以根据资产组合的规模、复杂程度、风险管理能力等因素，选择相应的计量方法

[多选题]按照会计核算的要求,农村合作金融机构系统()进行的核对主要包括: 总账自身平衡核对、分户账自身平衡核对、总账与分户账核对。

A. 5 天
B. 每月
C. 每日
D. 每旬

[多选题]贷后检查签批人由()担任。

A. 开户行客户部门负责人
B. 开户行分管客户部门行领导
C. 开户行行长

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