商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系

【名词&注释】

家族企业(family business)、非经营性(non-operating)、银行承兑汇票(bank acceptance)、法定代表人、财政拨款(financial allocation)、不良信息(bad information)、资本充足率监管(capital adequacy supervision)、银行汇票(bank draft)、挪作他用、迄今为止(so far)

[判断题]商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的，收单机构应当谨慎或拒绝为该商户提供银行卡收单服务。 ( )

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学习资料：

[多选题]贷后管理主要风险是信贷资金未按规定合同,规定 使用，挪作他用对借款人 、 和经营状况的恶化。( )

A. 管理
B. 用途
C. 担保人财务状况
D. 资信状况

[多选题]非经营性的存款人开立、撤销银行结算账户违反账户管理办法规定的，给予警告并处以( )元的罚款。

A. 1000
B. 2000
C. 3000
D. 5000

[多选题]投融资顾问业务，指为私人银行客户( )提供投资计划与方案设计、投资产品风险与收益分析、投资期限结构合理搭配等投资咨询顾问服务，以及协助确定融资目标并设计融资方案，包括融资工具选择、融资成本控制、期限结构搭配、信用增级与偿还计划设计，以及设计交易结构、操作策略、执行程序等融资咨询顾问服务

A. 个人或家族企业
B. 个人
C. 家族
D. 企业

[单选题]迄今为止^{(so far)}，英国金融服务局使用的唯一的风险评估体系是( )。

A. 骆驼评级体系
B. 气候评级体系
C. ARROW评级体系
D. CLIMATE评级体系

[单选题]下列各项中，不属于第三版巴塞尔资本协议内容的是( )。

A. 强化资本充足率监管^{(capital adequacy supervision)}标准
B. 建立资产风险的衡量体系
C. 引入杠杆率监管标准
D. 建立流动性风险量化监管标准

[多选题]银行承兑汇票是指由承兑申请人(即出票人向银行申请)，经银行审查同意承兑后签发的()。

A. 企业汇票
B. 商业汇票
C. 银行汇票^{(bank draft)}
D. 银行本票

[多选题]我行目前最主要的资金来源是()

A. 存款
B. 债券
C. 央行再贷款
D. 财政拨款

[单选题]董事会应明确各()的职责分工，建立高效的工作机制，增强董事会内部的协同性。

A. 专门委员会
B. 党委办公会
C. 监事会
D. 董事会

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