【名词&注释】
违规行为(violation behavior)、中国银行(bank of china)、行为能力(disposing capacity)、暂行办法(interim procedures)、中国证监会(china securities regulatory commission)、监管部门(supervision department)、法定代理、被代理人(principal)、中国银监会(china banking regulatory commission)、明确规定(clearly stipulated)
[单选题]下列关于空壳公司特点的表述,错误的是( )。
A. 为匿名的公司所有者提供服务
B. 被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
C. 公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立
D. 由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬
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[单选题]商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务,应向( )申请批准。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 中国银监会(china banking regulatory commission)
D. 中国银行业协会
[多选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定(clearly stipulated),个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资顾问
D. 资产管理
[单选题]银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员( )。
A. 应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额
B. 不应越职过问,因为其他同事的行为应由有关部门监管
C. 应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告
D. 应当立即监管部门检举该同事的违规行为,并且不应事先提醒该同事
[多选题]法定代理或指定代理终止的条件有( )。
A. 被代理人(principal)取得或者恢复民事行为能力
B. 指定代理的法院或者指定单位取消指定
C. 被代理人(principal)或代理人死亡
D. 代理人丧失民事行为能力
E. 因其他原因导致监护关系消灭
[单选题]银监会公布的风险监管核心指标不包括( )。
A. 风险水平
B. 风险迁徙
C. 风险抵补
D. 风险价值
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