外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、档案管理(archives management)、会计核算(accounting)、公司债券(corporate bond)、企业信用(enterprise credit)、相关规定(relevant regulations)、中国证监会(china securities regulatory commission)、中国银监会(china banking regulatory commission)、巨大影响(great influence)、个人汽车贷款

[单选题]外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（ ）审批。

A. 中国人民银行
B. 中国证监会^{(china securities regulatory commission)}
C. 中国银监会^{(china banking regulatory commission)}
D. 国家外汇管理局

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[单选题]下列选项中的哪种情形，不可以开立临时存款账户（ ）

A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 单位银行卡备用
D. 注册验资

[单选题]一旦某些重大操作风险事件发生，将对银行的财务产生巨大影响^{(great influence)}。采用保险、外包等风险缓释技术（工具）以及增加科技投入可以有效减少银行此类风险事件（ ）。

A. 发生的频率
B. 损失的强度
C. 发生的频率和损失的强度
D. 以上都不正确

[单选题]个人理财中，收入可概括分为（ ）。

A. 现金收入与非现金收入
B. 工作收入与理财收入
C. 正职收入与兼职收入
D. 薪资收入与红利收入

[单选题]( )是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。

A. 会计资本
B. 监管资本
C. 经济资本
D. 实收资本

[多选题]按照发行主体分类，债券可分为（ ）

A. 政府债券
B. 公司债券
C. 金融债券
D. 可转换债券
E. 可赎回债券

[单选题]B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于（ ）。

A. 个人外汇账户
B. 外汇储蓄账户
C. 单位资本项目外汇账户
D. 单位经常项目外汇账户

[单选题]在客户信用评级中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是（ ）。

A. 5Cs系统
B. 5Ps系统
C. CAMEL分析系统
D. 5Rs系统

[多选题]在管理理财计划时，商业银行应按照管理部门的要求，做到（ ）等方面。

A. 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品不应将基础资产与衍生交易部分相分离
B. 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
C. 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用
D. 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
E. 以上说法均不正确

[单选题]个人汽车贷款发放流程不包括 ( )

A. 出账前审核
B. 开户放款
C. 放款通知
D. 档案管理

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