按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理

【名词&注释】

法律地位、国际合作、法律效力、金融风险(financial risk)、公司债券(corporate bond)、巴塞尔委员会(basel committee)、个人信贷业务(private credit business)、相关规定(relevant regulations)、被代理人(principal)、有价证券诈骗罪(crime of fraud against portfolio)

[单选题]按照相关规定^{(relevant regulations)}，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括（ ）。

A. 审慎性原则
B. 风险管理原则
C. 审计监督原则
D. 内部控制制度原则

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学习资料：

[单选题]关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是（ ）。

A. 共同防范和控制金融风险
B. 加强银行监管的国际合作
C. 促进国际银行业的并购重组
D. 保证国际银行业的安全和发展

[单选题]下面各种证券中属于有价证券诈骗罪^{(crime of fraud against portfolio)}所涉及的“有价证券”的一项是（ ）。

A. 国库券
B. 公司债券
C. 股票
D. 以上都是

[多选题]下列各项中属于代理特征的是：（ ）。

A. 代理人须在代理权限内实施代理行为
B. 代理行为必须是具有法律效力的行为
C. 代理行为须直接或间接对被代理人^(principal)发生效力
D. 代理人在代理活动中具有独立的法律地位

[多选题]与法人授信业务相对应，个人信贷业务^{(private credit business)}所面对的客户主要是自然人，下列选项属于个人客户信用风险的主要表现的是（ ）。

A. 自身作为债务人在信贷业务中的违约
B. 连环担保的普遍性
C. 表外业务的违约
D. 保证人为其他债务人提供担保过程的违约
E. 保证人为交易方提供担保过程的违约

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