【名词&注释】
财务状况(financial situation)、银行业金融机构、期货交易(futures trading)、定期存款(fixed deposit)、法定代理、被代理人(principal)、尽职尽责(with due diligence)、客户资料(customer information)、活期存款(current deposit)、教育储蓄存款
[单选题]假设股票市场未来有三种状态:熊市、正常、牛市;对应的概率是0.2、0.5、0.3;对应种状态,股票X的收益率分别是-20%、18%、50%;股票Y的收益率分别是-15%、20%、10%。股票X和股票Y的标准差分别是( )。
A. 15%和26%
B. 20%和4%
C. 24%和13%
D. 28%和8%
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学习资料:
[单选题]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ.收集客户资料(customer information)及个人理财目标;Ⅱ.综合理财计划的策略整合;Ⅲ.客户关系的建立;Ⅳ.分析客户现行财务状况;Ⅴ.提出理财计划;Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A. Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ.Ⅳ,Ⅱ
B. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C. Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D. Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
[多选题]个人存款包括( )。
A. 协定存款
B. 定期存款
C. 活期存款(current deposit)
D. 教育储蓄存款
E. 个人通知存款
[单选题]商业银行有效风险管理的基石是:( )
A. 风险管理部门工作人员的尽职尽责(with due diligence)
B. 强大的技术支持
C. 高级管理层的支持与承诺
D. 外部监督者的有效监督
[多选题]法定代理或指定代理终止的条件有( )。
A. 被代理人取得或者恢复民事行为能力
B. 指定代理的法院或者指定单位取消指定
C. 被代理人或代理人死亡
D. 代理人丧失民事行为能力
E. 因其他原因导致监护关系消灭
[多选题]期货交易的主要制度有( )。
A. 保证金制度
B. 每日结算制度
C. 持仓限额制度
D. 大户报告制度
E. 强行平仓制度
[多选题]银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务是( )。
A. 协助反洗钱调查
B. 对反洗钱工作信息保密
C. 及时报告大额和可疑交易
D. 建立客户身份资料和交易记录
E. 建立内部反洗钱机制及工作流程
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