2022财会类考试银行从业备考模拟试题304

1. [多选题]下列关于违反银行业监督管理的处罚措施的说法正确的有（ ）。

A. 对银行业从业人员进行管制，是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
B. 吊销银行某业务许可证，是一种行政处分^{(administrative sanction)}
C. 对银行业从业人员的行政处罚，是对其犯罪行为的法律制裁
D. 某银行从业人员违规查询账户，可能受到行政处分^{(administrative sanction)}
E. 对银行业从业人员的行政处分^{(administrative sanction)}措施包括警告、记过、降级、开除等

2. [多选题]理财产品销售流程包括（ ）。

A. 收集资料，了解、分析和评价客户
B. 搜集与理财产品相关的资料
C. 评价自己的理财产品与竞争者的优势
D. 建立与客户的关系
E. 掌握竞争者理财产品的资料

3. [多选题]骆驼评级体系的要素包括（ ）。

A. 资本充足性
B. 资产质量
C. 管理
D. 盈利性和流动性
E. 市场风险敏感度

4. [单选题]下列关于风险管理部门的说法，正确的选项是（ ）。

A. 风险管理部门必须具备高度独立性
B. 风险管理部门又称风险管理委员会
C. 风险管理部门的核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施
D. 风险管理部门受制于董事会管理

5. [单选题]当经济过热时，政府通常会采取紧缩银根，提高存款准备金率的货币政策，这样会导致（ ）。

A. 刺激投资需求
B. 资产价格上升
C. 利率下降
D. 资产价格下降^{(a dip in price)}

6. [单选题]（ ）指交易双方直接成为交易对手的交易方式。

A. 场内交易
B. 柜台交易
C. 交易所交易
D. 远期交易

7. [多选题]影响基金类产品收益的因素有（ ）。

A. 基金管理人员的业务素质
B. 货币市场工具
C. 债券
D. 基金管理人员的道德水平
E. 基金管理公司的整体业务运行情况

8. [单选题]根据《民法通则》^{(general principles of civil law)}规定，民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。

A. 透明原则
B. 公正原则
C. 公平原则
D. 诚实信用原则

9. [单选题]( )是莆田农商行安全保卫工作的直接责任人。

A. 董事长
B. 行长
C. 监事长
D. 副行长

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