【名词&注释】
金融机构(financial institution)、资本充足率(capital adequacy ratio)、法律规定、刑事诉讼(criminal procedure)、司法机关(judicial organ)、中外合资银行(chinese-foreign joint-venture bank)、《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)、信息保密制度、《外资银行管理条例》(managerial rules of foreign banks)、外商独资银行
[多选题]根据《外资银行管理条例》(managerial rules of foreign banks)的规定,外资银行包括( )。
A. 一家外国银行单独出资的外商独资银行
B. B-外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行
C. 外国银行分行
D. 外国银行代表处
E. 国内银行境外上市部分
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学习资料:
[单选题]我国商业银行计算资本充足率时,应从资本中扣除的项目中描述不正确的是( )。
A. 商誉
B. 商业银行对未并表金融机构的资本投资的50%
C. 商业银行对未并表金融机构的资本投资的20%
D. 商业银行对非自由不动产和企业的资本投资透支
[多选题]关于《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)的客户信息保密制度的理解正确的是( )。
A. 非依法律规定,不得向任何单位或个人提供客户信息
B. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
C. 司法机关依照《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼
D. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告,受法律保护
E. 当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时,当依照后者的规定执行
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