银行业专业人员(2022每日一练(09月29日)

1. [多选题]私人银行业务应遵循()的原则，通过业务流程、系统控制和检查监督等手段强化客户信息安全管理，严格对客户信息进行保密。

A. 知所必需
B. 最小授权
C. 系统控制
D. 检查监督

2. [单选题]洗钱的( )阶段，被形象地描述为“甩干”。

A. 开始
B. 处置
C. 培植
D. 融合

3. [单选题]( )是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。

A. 风险识别
B. 风险计量
C. 风险监测
D. 风险控制

4. [多选题]根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》，银行与企业在借款合同中不需要明确以下哪项内容：

A. 贷款金额
B. 资金用途
C. 还款来源
D. 支付条件

5. [多选题]向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，有下列哪些行为的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员^{(other persons who bear direct responsib)}处1万元以上10万元以下的罚款。()

A. 提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人，情节严重或者造成严重后果的
B. 因过失泄露信息
C. 未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息
D. 未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正

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