【名词&注释】
打印输出(printout)、真实性(authenticity)、周期性(periodicity)、广泛性、金融风险(financial risk)、股东大会(general meeting of shareholders)、突发性(sudden)、传染性(infectious)、证明文件(documentary evidence)、不完善(imperfect)
[多选题]银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后,对于符合销户条件的,应在( )个工作日内办理撤销手续。
A. 一
B. 两
C. 三
D. 四
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学习资料:
[多选题]外部对账发送对账单对账风险防控措施是?( )
A. 信用社与重要客户应事先进行对账约定,明确对账方式、对账人、对账时间等条款,规范对账工作。
B. 余额对账单应采取统一格式、换岗打印输出,打印输出人员不对账,对账人员不得打印输出对账单;需手工填制的对账单必须经会计主管签字审核后发出。
C. 余额对账单必须采取指定人专送、寄送等正规渠道送达,严禁由非对账人员及无关人员捎带、转交。
D. 回持的对账单必须由专人收存、审核、主管复核,加盖印鉴的对账回持,必须折角核对无误后,注明收回日期。
[多选题]下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施。( )
A. 同一单位在同一网点开立多个一般账户,或以同一证明文件(documentary evidence)为客户开立多个专用账户。
B. 同一单位在同一网点,或信用社工作人员与外部人员勾结,频繁开户、销户,并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。
C. 认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。
D. 对无证、假证、证件不符、资料不全,代理手续不完善(imperfect)的,信用社要拒绝办理相关业务,对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告,并留存记录。
[多选题]下列属于互联网金融风险的有( )。
A. 隐蔽性
B. 突发性(sudden)
C. 广泛性
D. 周期性
E. 传染性(infectious)
[单选题]董事会对()负责,对商业银行经营和管理承担最终责任。
A. 消费者
B. 股东大会
C. 董事
D. 高管
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