2022财会类考试银行业专业人员(考前模拟考试299

1. [多选题]以下 属于异常消费行为，收银员必须提高警惕，防范风险的发生。( )

A. 持卡人持信用卡在高档名牌服饰店要求分单交易。
B. 持卡人持信用卡在同一珠宝店频繁消费，且不关注所购商品的品质。
C. 持卡人持信用卡在娱乐场所消费2000元要求刷卡1万元及退8000元现金。
D. 大量购买相同款式的高档数码电子产品。

2. [多选题]存款人在异地从事临时活动的，可在其临时活动地开立( )临时存款账户。

A. 一个
B. 两个
C. 三个
D. 多个

3. [多选题]商业银行()持有本银行发行的其他一级资本工具和二级资本工具, 应从相应的监管资本中对应扣除。

A. 不用
B. 直接
C. 直接或间接
D. 间接

4. [多选题]某总行审批的项目贷款，开户行根据信贷审批书内容，逐项落实贷前条件后，发起CM2006系统作业监督流程，经开户行行长复核无误后，发送至()审核。

A. 二级分行客户部门
B. 省级分行客户部门
C. 总行客户部门
D. 总行信贷管理部门

5. [多选题]当押品出现重评预警信息，应当在()工作日内完成重评，消除预警信息。

A. 40个
B. 30个
C. 50个
D. 60个

6. [多选题]下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是: ()。

A. 中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值
B. 现汇买入价是指客户买入外汇的价格
C. 现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格
D. 现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格

7. [多选题]为形成相互牵制和监督，商业银行重要岗位和敏感环节工作人员应执行()制度。

A. 定期报告
B. 定期稽核
C. 定期轮岗
D. 强制休假

8. [多选题]中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构受理投诉或发现银行业金融机构可能未履行个人金融信息保护义务的，可以依法进行核实，认定银行业金融机构存在违规行为的，或存在其他未履行个人金融信息保护义务情形的，可以采取以下处理措施。()

A. 约见高管人员谈话，要求说明情况
B. 责令银行业金融机构限期整改
C. 在金融系统给予通报
D. 建议银行业金融机构对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员^{(other persons who bear direct responsib)}依法给予处分
E. 涉嫌犯罪^{(a suspected crime)}的，依法移交司法机构处理

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