个人理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。

【名词&注释】

风险承受能力(risk bearing capacity)、家庭关系(family relationship)、证券市场(securities market)、兴趣爱好(interests and hobbies)、被保险人(the insured)、任务重(heavy task)、证券交易(stock exchange)、不必要的(unnecessary)、《证券法》(securities law)、承担风险(bear risk)

[多选题]个人理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。

A. 财务分析与规划
B. 投资建议
C. 个人投资产品推介
D. 退休规划
E. 求学规划

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学习资料：

[单选题]根据《证券法》^{(securities law)}，下列不属于操纵证券市场行为的是（ ）。

A. 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易^{(stock exchange)}
C. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易^{(stock exchange)}
D. 为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的^{(unnecessary)}证券买卖

[多选题]银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则（ ）。

A. 如果认为投诉无理，则拒绝答复
B. 坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议
C. 所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户
D. 所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况
E. 在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

[多选题]客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列哪些属于定性信息（ ）。

A. 遗嘱
B. 金钱观
C. 兴趣爱好
D. 家庭关系

[多选题]投保人、被保险人的义务包括（ ）等。

A. 投保人应按约定交纳保险费
B. 投保人的出险通知
C. 投保人的预防危险、索赔举证
D. 被保险人的危险增加通知义务
E. 被保险人的危险施救义务

[单选题]下列关于评估客户投资风险承受能力的表述，错误的是（ ）。

A. 长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险
B. 年龄较低，所能承受的风险较大
C. 已退休客户，应该建议其投资保守型产品
D. 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险^{(bear risk)}

[多选题]开门红营销的特点包括()

A. 任务重
B. 周期短
C. 压力大
D. 周期长

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