【名词&注释】
金融市场(financial market)、理财产品(finance product)、电话号码(telephone number)、重大过失(gross negligence)、产品市场份额(market share of product)、利息税(interest tax)、财产损失(property loss)、风险管理部门、理财师、《合同法》
[单选题]下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是( )。
A. 某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识
B. 某从业人员将客户的电话号码私自外泄
C. 某从业人员在工作中常打私人电话
D. 某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂
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学习资料:
[多选题]声誉风险管理部门可以采取事先调查的方法,了解典型客户或者公众对商业银行未来行动所持有的观点,以尽量准确预测此类风险事件可能产生的后果。通常需要做出预先评估的风险事件包括( )。
A. 商业银行改革的成本或收益
B. 监管机构责令整改的不利信息或事件
C. 营业场所的改变
D. 紧缩政策的影响
E. 服务收费的改变
[单选题]以下说法不正确的是( )。
A. 利息税由储户个人自觉缴纳
B. 我国存款利息所得需缴纳利息税
C. 我国个人存款实行实名制
D. 我国利息税税率为5%
[单选题]按《合同法》规定,什么情形下合同中的免责条款无效?( )
A. 因重大过失造成对方财产损失(property loss)的
B. 因重大误解订立的
C. 在订立合同时显失公平的
D. 以上都正确
[多选题]客户的主要来源分为( )。
A. 同事介绍
B. 客户主动到访
C. 银行现有客户
D. 自己寻找开发客户
E. 客户介绍的新的优质客户
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