机构设置上，商业银行理财产品(计划)风险分析部门、研究部门应当

【名词&注释】

银行信贷(bank credit)、银行承兑汇票(bank acceptance)、非金融机构(non-financial institutions)、非银行金融机构(non-bank financial institutions)、可转让大额定期存单、中国人民银行法、明确规定(clearly stipulated)、商业银行法(commercial bank law)、信托投资(trust investment)、商业银行理财产品

[判断题]机构设置上，商业银行理财产品(计划)风险分析部门、研究部门应当与理财产品(计划)的销售部门、交易部门分开。 （ ）

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学习资料：

[单选题]金融市场通常被看做国民经济的“晴雨表”和“气象台”，它是国民经济景气指标的重要信号系统，这是金融市场的（ ）。

A. 交易功能
B. 调节功能
C. 资源配置功能
D. 反映功能

[单选题]贷款类银行信托理财产品产生的背景原因是（ ）。

A. 信托资金的不足
B. 我国信用制度的发展
C. 银行信贷规模的限制
D. 投资产品的不足

[多选题]按期限的长短划分，金融工具可分为短期工具和长期工具。下列属于短期融资工具的是（ ）。

A. 银行承兑汇票
B. 商业票据
C. 优先股票
D. 回购协议
E. 可转让大额定期存单

[单选题]（ ）是风险管理的基础。

A. 健全的内部控制机制
B. 完善的公司治理机构
C. 完全的信息系统
D. 有效的风险管理策略

[多选题]《中国人民银行法》第32条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列哪些行为有权进行检查监督?( )

A. 执行有关存款准备金管理规定的行为
B. 与中国人民银行特种贷款有关的行为
C. 执行有关人民币管理规定的行为
D. 执行有关反洗钱规定的行为

[单选题]我国《商业银行法^{(commercial bank law)}》明确规定^{(clearly stipulated)}商业银行不得从事（ ）业务，国家另有规定除外。 (1)自用不动产投资；(2)信托业务；(3)；股票业务；(4)向非银行金融机构和企业投资。

A. (1)(2)(3)(4)
B. (2)(3)
C. (3)(4)
D. (2)(3)(4)

[多选题]下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有( )。

A. 成立空壳公司
B. 向现金密集行业投资
C. 走私
D. 利用“地下钱庄”转移犯罪收益

[单选题]操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的( )和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

A. 风险因素
B. 风险结构
C. 风险级别
D. 风险点

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