【名词&注释】
外汇市场(foreign exchange market)、证券公司(securities company)、理财产品(finance product)、银行业金融机构、非银行金融机构(non-bank financial institutions)、中国证监会(china securities regulatory commission)、投资咨询机构(investing consultation institute)、明确规定(clearly stipulated)、商业银行法(commercial bank law)、信托投资(trust investment)
[多选题]外汇市场的功能包括( )。
A. 充当国际金融活动的枢纽
B. 形成外汇价格体系
C. 调剂外汇余缺,调节外汇供求
D. 实现不同地区问的支付结算
E. 运用操作技术规避外汇风险
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[单选题]商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括( )。
A. 期限错配限额
B. 止损限额
C. 期权限额
D. 风险价值限额
[单选题]我国《商业银行法(commercial bank law)》明确规定(clearly stipulated)商业银行不得从事( )业务,国家另有规定除外。 (1)自用不动产投资;(2)信托业务;(3);股票业务;(4)向非银行金融机构和企业投资。
A. (1)(2)(3)(4)
B. (2)(3)
C. (3)(4)
D. (2)(3)(4)
[多选题]利率挂钩型理财计划是一种实际投资收益与国际市场上主要利率指标挂钩的理财产品,挂钩的利率指标有:( )。
A. 伦敦银行问同业拆借利率
B. 纽约银行间同业拆借利率
C. 香港银行间同业拆借利率
D. 东京银行问同业拆借利率
[单选题]当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应( )
A. 按照通常理解予以解释
B. 做出利于提供格式条款一方的解释
C. 做出不利于提供格式条款一方的解释
D. 以上均不正确
[单选题]银监会对银行业金融机构的变更、终止申请,应当在自收到申请文件之日起()个月内作出批准或者不批准的书面决定
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[多选题]根据《证券投资基金销售管理办法》的规定,下列关于投资基金销售业务的表述,正确的有( )。
A. 基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
B. 代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由基金管理人对账户内的资金进行监督
C. 基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传资料,并对材料内容负责
D. 代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金销售网点的显著位置,也可委托其他机构代为办理基金的销售
E. 未与基金管理人签订书面代销协议的,代销机构不得办理基金销售
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