【名词&注释】
风险承受能力(risk bearing capacity)、不安全(unsafe)、经济状况(economic status)、公司债券(corporate bond)、信用等级(credit rating)、高风险(high risk)、跟踪调查(follow-up investigation)、严格执行(strict implementation)、信用贷款(fiduciary loan)、承担风险(bear risk)
[多选题]市场营销理论中的4Ps分别是指( )。
A. 产品
B. 价格
C. 地点
D. 促销
E. 服各
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学习资料:
[单选题]关于回购协议,以下说法正确的是( )。
A. 回购协议是一种信用贷款(fiduciary loan)协议
B. 资金借人人将标的证券抵押给资金借出方,并承诺在未来某个时候用资金将协议购回
C. 回购协议比担保贷款更加不安全
D. 公司债券的信用等级低,所以不能作为回购协议的标的物
[单选题]按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括( )。
A. 根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益
B. 商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C. 商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度
D. 商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查(follow-up investigation)制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售
[多选题]其他合作机构风险的防控措施包括( )。
A. 深入调查,选择讲信用、重诚信的合作机构
B. 业务合作中不过分依赖合作机构
C. 严格执行(strict implementation)准入退出制度
D. 有效利用保证金制度
E. 严格执行(strict implementation)回访制度
[单选题]下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是( )。
A. 资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险(bear risk)
B. 年龄较低,所能承受的风险较大
C. 已退休客户,应该建议其投资保守型产品
D. 长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险
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