2022银行从业模拟练习题303

1. [单选题]对于贷款组合而言，宏观经济因素属于：（ ）

A. 系统风险
B. 非系统风险
C. A和B都是
D. A和B都不是

2. [单选题]下列说法正确的是（ ）。

A. 即期外汇交易^{(spot exchange transactions)}是指成交当日办理实际货币交割的外汇交易
B. 远期外汇交易^{(forward exchange dealing)}只能在固定的交割日进行交易
C. 远期外汇交易^{(forward exchange dealing)}最大的优点在于能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险，因而可以用来进行套期保值或投机
D. 远期外汇交易^{(forward exchange dealing)}与即期外汇交易^{(spot exchange transactions)}是同时发展起来的，两者相辅相成

3. [单选题]下列关于活期存款^{(current deposit)}的说法不正确的是（ ）。

A. 存款的计息起点为元，元以下角分不计利息。
B. 从2005年9月21日起，我国对活期存款^{(current deposit)}实行按月结息
C. 利息金额算至分位，分位以下尾数四舍五入
D. 分段计息算至厘位，合计利息后分以下四舍五入

4. [单选题]下列不属于商业银行的是（ ）。

A. 中国工商银行
B. 中国进出口银行
C. 中国建设银行
D. 中国农业银行

5. [单选题]下列关于直接融资的表述，错误的是( )。

A. 直接融资足指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融入所需资金
B. 直接融资中投资者和融资者都了解对方身份
C. 金融机构起“牵线搭桥”的作用
D. 直接融资没有金融机构的参与

6. [多选题]《证券法》^{(securities law)}规定，禁止证券公司及其从业人员从事（ ）损害客户利益的欺诈行为。

A. 未经客户委托，擅自为客户买卖证券
B. 传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C. 挪用公款进行大规模的证券买卖
D. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E. 为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

7. [多选题]下列有关关联交易的说法。正确的有（ ）。

A. 纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售
B. 横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组
C. 国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方
D. 与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征
E. 集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制

8. [多选题]内部流程引起的操作风险主要包括：（ ）。

A. 财务/会计错误
B. 文件/合同错误
C. 产品设计错误
D. 交易/定价错误

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