2022银行业专业人员(模拟试卷295

1. [多选题]单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于 ( )个工作日内书面通知^{(written notice)}开户银行并提供有关证明。

A. 两
B. 三
C. 五
D. 十

2. [多选题]银行使用银行结算账户违反账户管理办法规定,提供虚假开户申请资料欺骗人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户，给予警告并处以( )元的罚款。

A. 5千以上1万以下
B. 5千以上2万以下
C. 5千以上3万以下
D. 5千以上4万以下

3. [多选题]中央预算收入、中央和地方共享收入的退库，由( )。

A. 财政部门或其授权的机构批准
B. 财政部或其授权的机构批准
C. 国税局或其授权的机构批准

4. [单选题]商用房贷款的受理与调查环节中，抵押人对抵押物占有的合法性的调查内容不包括()。

A. 财产共有人是否同意抵押
B. 抵押物是否已设定抵押权属
C. 借款人申请提供的抵押物是否为抵押人所拥有
D. 抵押物是否真实存在，交易价格是否合理

5. [多选题]系统对产生预警信息客户的关联客户的控制方式有提示、()、权限上收三种类型。

A. 停牌
B. 取消经营资格
C. 刚性控制
D. 限期收回

6. [多选题]对借款人提出的短期贷款^{(temporary loan)}申请，贷款人的答复时间一般不得超过()

A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 4个月

7. [多选题]商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容()。

A. 健全的组织架构
B. 有效的风险管理与内部控制
C. 清晰的职责边界
D. 科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任

8. [多选题]根据《征信业管理条例》，商业银行不属于下列()。

A. 信息提供者^{(information provider)}
B. 征信机构
C. 信息使用者
D. 信息查询者

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