履行反洗钱法规定的义务对金融机构依法合规经营具有十分重要的作

【名词&注释】

信用风险(credit risk)、宏观经济(macro-economy)、主要内容(main contents)、工作经验(work experience)、监管部门(supervision department)、经济发展不平衡(unbalanced economic development)、业务人员(business operation personnel)、商业银行法(commercial bank law)、反洗钱法、至关重要(very important)

[多选题]履行反洗钱法规定的义务对金融机构依法合规经营具有十分重要的作用，具体而言，反洗钱义务的主要内容有（ ）。

A. 建立反洗钱内部控制制度
B. 建立反洗钱处罚制度
C. 建立客户身份识别制度
D. 设立反洗钱宣传周
E. 加强与同行业的交流与合作

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学习资料：

[单选题]银行需要按照融资工具类别、资金提供者的性质和市场的地域分布来审查对各种融资来源的依赖程度。对银行来说进行（ ），保持与负债持有人和资产出售市场的联系，至关重要^{(very important)}。

A. 压力测试
B. 情景分析
C. 风险应急措施
D. 融资渠道管理

[多选题]对理财业务人员^{(business operation personnel)}的资格要求包括（ ）。

A. 熟悉个人理财业务活动的相关的法律法规、行政规章和监管要求
B. 遵守职业道德标准
C. 熟悉产品，对有关产品市场有充分了解
D. 具备相应的学历水平和工作经验
E. 具备相关监管部门要求的行业资格

[单选题]根据我国《商业银行法^{(commercial bank law)}》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过：（ ）

A. 25%
B. 50%
C. 75%
D. 90%

[单选题]同业拆借利率的形成机制中，有一种是由拆借双方的当事人协定，这种机制下形成的利率主要取决于（ ）。

A. 拆借双方拆借资金愿望的强烈程度
B. 市场拆借资金的供求状况
C. 政府的财政政策
D. 中央银行的规定

[单选题]银行风险管理的流程可以描述为（ ）。

A. 风险识别─风险监测─风险计量─风险控制
B. 风险监测─风险计量─风险识别─风险控制
C. 风险识别─风险计量─风险监测─风险控制
D. 风险计量─风险识别─风险监测─风险控制

[单选题]考虑到我国经济发展不平衡，商业银行在信用风险分析时，应当特别关注：（ ）

A. 宏观经济风险因素
B. 行业风险因素
C. 区域风险因素
D. 企业特定风险因素

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