商业银行应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和（ ）两个层

【名词&注释】

定性分析(qualitative analysis)、银行信贷(bank credit)、合法权益(legal rights)、客户关系(customer relationship)、财务状况(financial situation)、监督机制(supervision mechanism)、当事人(party)、客户资料(customer information)、管理部门、至下而上

[单选题]商业银行应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和（ ）两个层面的内部监督机制。

A. 银行党委
B. 银行高管理事会
C. 客户监督委员会
D. 审计部门独立审计

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[单选题]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料^{(customer information)}及个人理财目标；Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立；Ⅳ．分析客户现行财务状况；Ⅴ．提出理财计划；Ⅵ．执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。

A. Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ．Ⅳ，Ⅱ
B. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C. Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

[单选题]下列关于商业银行进行信贷分析的说法，不正确的是（ ）。

A. 银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法
B. 财务分析偏重于定量分析
C. 非财务分析偏重于定性分析
D. 财务分析主要包括宏观分析、行业分析等

[多选题]银行必须对单一法人客户进行担保分析，这个所谓的“担保”主要是为了（ ）。

A. 维护债权人和其他当事人^(party)的合法权益
B. 提高贷款偿还的可能性
C. 降低商业银行资金损失的风险
D. 提高银行对法人客户的指导能力

[单选题]以下关于操作风险评估的至下而上的原则的论述，正确的是： （ ）。

A. 操作风险的评估要从已知风险延伸的未知风险
B. 这个原则的实践基础是商业银行的操作风险往往发生于基层机构和经营管理流程的基础环节
C. 应当将风险控制的关口后移，从上层逐渐向基层检查
D. 以上都不对

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