【名词&注释】
金融机构(financial institution)、证券公司(securities company)、定期存款利率、需求方(demand side)、工作范围(working range)、不必要的(unnecessary)、挪用公款(misappropriating public funds)、业务人员(business operation personnel)、产品销售(product sales)、《证券法》(securities law)
[单选题]在固定收益理财计划中,为了吸引投资者,该类计划提供的固定收益一般都会( )同期银行定期存款利率。
A. 低于
B. 高于
C. 等于
D. 不低于
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学习资料:
[单选题]客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售(product sales)和服务人员应( )。
A. 尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员(business operation personnel)
B. 主动为客户解答
C. 将客户移交理财业务人员(business operation personnel)
D. 拒绝客户的提问
[多选题]《证券法》(securities law)规定,禁止证券公司及其从业人员从事( )损害客户利益的欺诈行为。
A. 未经客户委托,擅自为客户买卖证券
B. 传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C. 挪用公款(misappropriating public funds)进行大规模的证券买卖
D. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E. 为谋取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖
[单选题]( )是指个人理财业务的需求方。
A. 商业银行
B. 非银行业机构
C. 监管机构
D. 个人客户
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