[单选题]关于基金销售结算资金，下列说法错误的是( )。

正确答案 ：D

基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

解析：解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。

[单选题]下列关于回购协议的表述，错误的是( )。

正确答案 ：D

由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

解析：解析：由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。

[多选题]从事股权投资基金募集业务的人员，应当()

正确答案 ：F

I、III、IV

解析：答案：B

[单选题]下列关于地产投资的表述，错误的是（ ）。

正确答案 ：B

投资价值受法律法规影响较小

解析：地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。AC两项，基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高，因此土地投资可能具有较高的投机性；BD两项，土地投资大部分通过利用可预测的未来现金流获取的买卖价差或者开发后进行出售或出租经营来获取投资收益，同时，土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性。

[单选题]基金销售的（ ）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

正确答案 ：D

适用性

解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

[单选题]下列关于指数基金的说法，不正确的是（ ）。

正确答案 ：D

ETF不用承担所跟踪指数面临的系统性风险

解析：D项，ETF即上市交易型开放式指数基金，也称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ETF一般采用被动式投资策跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。与其他指数基金一样，ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。

[单选题]下列关于机构投资者的说法正确的是（ ）。

正确答案 ：B

基金的机构投资者相比个人投资者，资本实力更为雄厚且投资能力更为专业

解析：A项，机构投资者具有很多不同的类型，它们具有各不相同的投资要求及投资约束；C项，规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越低；D项，机构投资者可能根据内部专家意见来选择投资经理，也可能寻求外部顾问的意见。

[单选题]大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，上交所接受大宗交易的时间为每个交易日9：30－11：30、13：00－15：30；每个交易日（），交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认。

正确答案 ：C

15：00－15：30

[多选题]后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。后台管理系统应当符合的要求不包括( )。

正确答案 ：B

为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

解析：答案：B
解析： 本题考查基金销售业务信息管理。后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。后台管理系统应当符合以下要求：(1)能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能。(2)能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息。(3)对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为。(4)具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。(5)具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。

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