[多选题]巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型是（ ）。

正确答案 ：ABCDE

内部欺诈

外部欺诈

客户、产品、经营问题

实物资产的损毁

经营的中断和系统的瘫痪

[多选题]根据新的《期货交易管理条例》，期货公司可以从事的业务包括（ ）。

正确答案 ：ABCD

国内商品期货交易

国内金融期货交易

境外期货经济业务

境外期货投资咨询业务

[多选题]下列关于违反银行业监督管理的处罚措施的说法正确的有（ ）。

正确答案 ：ADE

对银行业从业人员进行管制，是对其触犯《刑法》的一种制裁措施

某银行从业人员违规查询账户，可能受到行政处分

对银行业从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等

[单选题]（ ）的投资份额是可以不固定的。

正确答案 ：C

开放式基金

[单选题]某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

正确答案 ：A

因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

解析：监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。

[单选题]（ ）标志着国际商业银行业全面风险管理体系基本形成。

正确答案 ：A

《巴塞尔资本协议》

[多选题]具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于购房型的描述正确的是（ ）。

正确答案 ：ABCDE

购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子

理财目标是购房规划

在购房期间，既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄，进而影响退休后的生活品质

建议投资中短期比较看好的基金

购买短期储蓄险或房贷险

[多选题]概括而言，先进的风险管理理念主要包括：（ ）。

正确答案 ：ABCD

风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段

风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡

风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略

商业银行应充分了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风

[单选题]在相同保额和投保条件下，（ ）保费最低。

正确答案 ：D

定期寿险

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