- 成长型基金与收入型基金的区别体现在（ ）。个体工商户的生产经营所得应纳的税款应当（ ）。投资目的不同。成长型基金重视基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益；收入型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获
- 一般认为,速动比率（ ）1较为理想。根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》（试行）,风险监管核心指标可分为以下几个类别,即：（ ）。等于#
大于
小于
大于等于风险量化
风险抵补#
风险迁徙#
风险水平#
- 某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为（ ）。衡量消费者收入水平的经济指标包括（ ）按照理财产品的结构分
- 单位可以开立以下哪些用途的专用存款账户（ ）。关于银行的福费廷业务的特点,下列说法正确的是( )。担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括（ ）。基本建设基金#
住房基金#
社会保障基金#
单位银行卡备用金#
定活两便
- 中银理财的风险点目前主要来自于（ ）。理财服务流程#
客户管理#
理财服务人员#
理财服务系统#
以上都不正确
- 关于理财产品的销售管理的内容,错误的是（ ）。贷款组合的信用风险包括（ ）。银行职业道德的基本要求是（ ）。客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明
- 保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件,并取得（ ）颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证。紧急预备金可用于（ ）。工商行政管理机关
保险监督管理机构#
中国人民银行
保险公司
- 商业银行对（ ）数据的跟踪记录,是开发出可信的操作风险计量系统并使其发挥作用的前提。下列不属于经营绩效类指标的是（ ）。健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括那些内容？（ ）。内部损失事件#
外部损失事件
- 2004年颁布的《汽车贷款管理办法》与1998年颁布的《汽车消费贷款管理办法(试点办法)》的不同点包括( )。调整了贷款人主体范围#
细化了借款人类型#
减少了贷款购车的品种
增加了二手车贷款#
扩大了贷款购车的品种#《
- 民事法律行为包括公民或者法人( )民事权利和民事义务的合法行为。《证券法》规定,禁止证券公司及其从业人员从事（ ）损害客户利益的欺诈行为。设立#
变更#
终止#
代理
中止未经客户委托,擅自为客户买卖证券#
传播、
- 某公司2006年销售收入为l亿元。销售成本为8000万元。2006年期初存货为450万元,2006年期末存货为550万元,则该公司2006年存货周转天数为（ ）天。影响个人理财的社会保障制度不包括（ ）职业操守准则规范了银行从业人
- 根据《股份制商业银行公司治理指引》规定,商业银行监事会的外部监事不得少于（ ）名。再贴现政策主要包括（ ）两方面的内容。与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款是指 ( )2#
3
5
6调整再贴现率#
规定再贴
- 按照《商业银行法》的规定,银行的核心资本不得（ ）银行资本的（ ）。某银行的核心资本为l00亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为l 500亿元人民币,则其资本充足率为（ ）。下列关于商业银行境外理财投
- 货币市场基金的主要投资对象有（ ）。黄金的投资方式主要有：（ ）。银行存款#
短期债券#
债券回购#
央行票据#
房地产行业条块现货#
金币#
黄金基金#
黄金存折#
- 下列关于风险控制计划的说法,不正确的是（ ）。关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有（ ）。有一个五年期的零息票债券,期初价格1000元,五年后获得本息和1500元,那么该零息票债券的久期为：（ ）商业银行的
- 可以办理社会公众存款业务的金融机构有（ ）。平价发行的债券被提前按面值赎回,而且市场利率低于债券息票率,则（ ）在用专家判断法对个人客户进行信用风险评估时,“5C”要素分析法中的“5C”包括()。政策性银行
商业银行
- 促成我国个人理财需求增长的因素有（ ）。投资代客境外理财产品主要面临（ ）。以下（ ）属于资金交易业务的风险表现。经济发展#
个人可支配收人增长#
个人资产增加#
住房、医疗等体制民族改革#
政治稳定市场风险和
- 从本质上说,回购协议是一种（ ）。理财目标按照实现时间分类,可以划分为（ ）。完善、健全的内部控制体系需要遵循的基本原则包括（ ）。以证券为质押品的质押贷款#
融资租赁
信用贷款
金融衍生产品短期目标#
中期目
- 对金融机构投资理财具有实质性影响的宏观经济政策有（ ）。按照准则要求,（ ）是从业人员正确处理利益冲突的做法。商业银行（ ）是商业银行在综合分析外部环境、内部管理状况以及同业比较的基础上,提出的一套中长期
- 下列关于银监会对银行采取措施的说法,不正确的是（ ）。某企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了以外伤害险,约定如雇员在工作中因意外伤害致死,将向其家属给付死亡保险金。其中,保险人、投保人、被保险人和受益
- 属于长期资金市场的是（ ） 。在下列各项年金中,只有现值没有终值的年金是（ ）。如果商业银行提供的产品和服务存在缺陷引发公众抗议,则首先造成的是( )损失。拆借市场
贴现市场
债券市场#
回购市场普通年金
即付年
- 关于内控评价的表述,下面选项中不正确的是（ ）。下面哪个不是中庸稳健型客户喜欢的投资工具？（ ）商业银行最基本、最常见的风险识别方法是()。内部控制评价包括过程评价与结果评价,过程评价侧重于对内部控制主要目
- 以下对银行代客境外理财业务的论述正确的是（ ）。同业拆借市场的参与者是（ ）。金融期货中不包括（ ）。商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的,其委托的金额不计人外汇局批准的投资购汇额度
- 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并与下一季度的（ ）内,将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。总资产、总负债和净值三者之问的关系是（ ）。个人理财顾问服务管理的内容包括（ ）。第一周
第一个月
- 关于风险的定义,下列正确的是()以下属于国内商业银行流动性资产的是( )。风险是未来结果的不确定性#
风险是损失的可能性#
风险是未来结果对期望的偏离#
风险是一切损失的总称库存现金#
超额准备金
一个月内到期的正
- 证券投资基金的当事人主要有（ ）。基金持有人#
基金发起人
基金托管人#
基金管理人#
以上说法不正确
- “熟知业务”规定的内容不包括（ ）。资产按存在形态不同可以分为：（ ）。贷款业务是（ ）。熟知产品有效期
熟知产品设计原理#
熟知向客户推荐的产品
熟知业务处理流程金融性资产#
实物性资产#
无形资产#
其他资产#银
- 下列属于银行风险管理流程的有（ ）。家庭财产保险的分类不包括（ ）。评价信贷资产质量的主要指标有 ( )风险预测
风险计量#
风险监测#
风险控制#
风险识别#两全家财险
长效还本家财保险
个人收藏的邮票保险#
普通家
- 按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括（ ）。收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制出来的利率曲线,因此具有可操作性。《巴塞尔新资本协议》规定商业银行可以采取的计量信用
- 关于外汇市场的功能描述不正确的是（ ）。理财产品风险的特点是（ ）。个人住房贷款的借款人申请贷款期限调整时,须具备的前提条件有( ).充当国际金融活动的枢纽
形成外汇价格体系
调剂外汇余缺,调节外汇供求
提升本
- 前台交易系统无法处理交易或执行交易时的延误,特别是资金调拔与证券结算系统发生故障时,现金流量便受到直接影响 ,这属于( )对流动性的影响风险监管的优点有很多,采用以风险为本的监管无疑更是一种最具成本效益的选择
- 假设一年期零息国债的收益率为10%,一年期信用等级为BBB的零息债券的收益率为15%、违约损失率为50%,则该BBB债券的违约概率是（ ）。商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备哪些基本条件( )。95.4%
91.3%
4.6%
- 在风险管理手段中,保险属于（ ）手段。《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括（ ）。下列属于银行短期资金业务的包括（ ）。风险分散
风险控制
风险回避
风险转移#吸收公众存款
发放短期、中期和长期贷
- 金融资产的收益与风险由其特征反映,这些特征主要包括：（ ）。在外汇市场上决定汇率高低的是（ ）的交易。以下论述正确的是：（ ）期望收益率#
方差和标准差#
协方差和相关系数#
资产利润率商业银行与客户之间
商业
- 以下不属于对公存款的范畴的是（ ）。根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定,犯集资诈骗罪如何处罚?( )上海黄金交易所实行（ ）组织形式。单位活期存款
单位定期存款
单位通知存款
单位电汇存款#数额较大
- 截止到2006年9月,我国已有的几家期货交易所有（ ）。张三的投资组合包括股票和债券,金额分别为股票25万元及债券45万元,预计今年股票的投资报酬率为20%,债券为5%,那么今年张三的投资组合的预期报酬率为（ ）。第一笔1
- 对于关联关系比较复杂的集团客户,授信时应当注意：（ ）。统一识别标准,实施总量控制#
掌握充分信息,避免过度授信
主办银行牵头,协调信贷业务#
授信协议约定,关联交易必报
尽量少用保证,争取多用抵押#
- 根据《合同法》规定,合同无效或被撤销后,接受财产的合同当事人应该( )有返还财产的义务#
有过错则有返还的义务
已形成事实部分不必返还
- 目前,我国统计部门公布的失业率为（ ）。中国银行业监督管理委员会应用的监管措施有（ ）。城镇登记失业率#
农村户口登记失业率
全部登记失业人数与全国人口的比例
城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比市场准入#
- 不属于银行发展代理业务的好处有（ ）。个人汽车贷款中,“不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放”属于()环节中的风险点。增加利息收入#
发展中间业务
完善银行的服务职能
扩大客户来源贷后和档案管理
贷款审查和审批#
川公网安备 51012202001362号