- 银行的职业道德建设是一项系统性工程,要取得整体效果,就必须做到：（ ）。建立和完善有关的规章制度,使每一个部门、每一项工作有章可循#
建立监督机制,使职业道德教育步人制度化、规范化的渠道#
抓制度的落实工作,切
- 以下哪项事件是在1988年发生的?( ) .银行的放债应对长期贷款、中期贷款和短期贷款保持适当的比例,其中还应特别注重银行保持一定的（ ）,以应付支付还债的需要。下列选项中,代理的特征包括（ ）。个人汽车贷款的贷后
- 在现称为“五大行”的五家商业银行中,200B年正在进行股份制改造的银行是（ ）。中国居民利息税税率为（ ）。根据大多数国家的标准,现金流量分为以下部分：（ ）。在一国的资本市场范围内,以下因素引发的投资风险不能通
- 不可以作为利率债券挂钩理财产品标的的是（ ）。关于2003年《中华人民共和国中国人民银行法修正案》,下列说法错误的是（ ）。对于关联关系比较复杂的集团客户,授信时应当注意：（ ）。隔夜伦敦银行同业拆借利率
国库
- 以下各项用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失的是（ ）。根据国务院颁布的《对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法》的规定,从中华人民共和国境内的储蓄机构取得的人民币、外币储蓄存款利息,应
- 经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（ ）。个人耐用消费品贷款的贷款期限一般为( )。RAROC=(收益－预期损失)/非预期损失#
RAROC=(收益－非预期损失)/预期损失
RAROC=(非预期损失－预期损失)/收益
RAROC=(预
- 制定的流动性应急计划通常包括哪几种方式？（ ）一手个人住房贷款,会#
会,不会
会,会目前我国银行推出的利率挂钩型外汇理财产品能保证本金100%的安全
收益固定型个人外汇存款的期限会变动,有时甚至是本金的损失
结构
- 为抑制2007年下半年开始出现的通货膨胀,中国人民银行可以采用公开市场操作来（ ）证券。目前我国对利率管制的规定有( )。根据2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》,下列选项中不属于中国人民银行的职能的是（
- 下列不是中国的政策性银行的是（ ）一个完整的退休规划包括（ ）等内容。由于技术原因,商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争竞争中处于劣势,这种情况下商业银行所面临的风险属于( )。承担检查失
- 信用风险的主要形式包括( )。风险管理/控制应当实现的目标包括：（ ）下列不属于个人汽车贷款信用风险防控措施的是( )。结算风险#
系统性风险
非系统风险
违约风险#
战略风险风险管理战略和策略符合商业银行经营目标
- （ ）是比较VaR模型的估计结果与实际损益情况,以评估VaR模型的有效性。选择性支出又称为（ ）。“随心还”和“气球贷”属于( )还款方式。准确性检验#
敏感性分析
误差分析
有效性检验附加支出
任意性支出#
额外支出
非基
- 7．2008年9月1日,某企业将持有的面值为10000元,到期日为2008年9月16日的银行承兑汇票到银行贴现,假定月贴现利率为0.2%,则银行实付贴现金额为( )元。按照基础工具的种类划分,金融衍生工具可以分类为（ ）。（ ）是指
- 根据《证券法》的规定,对限制或禁止的交易论述正确的是（ ）。商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,包括（ ）。下列投资工具中,风险相对最小的是（ ）。下列会计科目归类到所有者权益的是（ ）。下列不属
- 金融市场决定利率、汇率、证券价格等重要价格信号,并通过调节价格引导资源配置,这反映的是金融市场的（ ）功能。信用证项下的汇票附有商业单据的是（ ）。银行个人理财从业人员接受( )的监督。具有不同理财价值观的
- X～N（5,100）, Y～N（6,121）,X和Y的相关系数为0.5,那么随机变量X+Y所服从的分布为：（ ）。市场风险要素价格的历史观测期至少为（ ）。信用风险带来损失的直接原因有：（ ）客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）
- 证券投资基金与股票债券的区别表现在（ ）。我国航空意外险每份保单的保险金额为（ ）万元,投保人最多可以买（ ）份。单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（ ）。银行从业人员的下列做法正确的是（ ）。商业银
- 被称为狭义货币供应量的是（ ）。股票价格的微观因素包括：（ ）。以下对资产的期望收益率的理解正确的是（ ）。一般说来,集团法人客户的信用风险特征不包括（ ）。基础货币
MO
Ml#
M2公司赢利水平#
公司资产净值#
- （ ）是商业银行进行理财顾问服务风险管理的必要步骤。以—下哪些属于商业银行的代理业务( )。长期资金市场是指（ ）。《汽车贷款管理办法》与1998年的《汽车消费贷款管理办法(试点办法)》有很大的不同,以下选项不属
- 在管理理财计划时,商业银行应按照管理部门的要求,下列说法正确的是（ ）。《中华人民共和国企业破产法》规定,且自破产程序终结之日起( )年内不得担任任何企业的董事、监事、高级管理人员。根据最新监管政策,商业银行
- 关于单一法人客户财务状况分析,下列选项分析正确的是（ ）。财务报表分析主要是对资产负债表和损益表进行分析#
商业银行杠杆比率,用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率
盈利能力比率用来判断企业归还短期债
- 结构性金融衍生品的特点包括( )下列关于风险管理部门的说法,正确的选项是（ ）。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出,流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比
- 商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了( )。各资产收益的相关性( )影响组合的预期收益,( )影响组合的风险。从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是（ ）。若客户的当期现金流出现不足
- 20 世纪 70 年代,商业银行的风险管理模式进入了( )阶段。商业银行的下列业务中,存在信用风险的有()。关于国家助学贷款的说法中,错误的是( )。关于影响个人理财业务的宏观经济状况,下列表述正确的有()。资产风险管理
- 个人理财从业人员在从事个人理财业务中,应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的（ ）。利率违法行为的表现形式有( )。商业银行应当采取哪些手段来管理由于币种结构不同而带来的流动性风险：（ ）不动产登记的登记机
- 按照《中华人民共和国立法法》的规定,可以分为三个层次,这三个层次不包括（ ）。在个人理财顾问服务业务中,商业银行担当的是客户理财顾问角色,具体内容主要包括（ ）。下列关于久期缺口的理解,正确的有（ ）。由全国
- 对于一名个人理财业务人员来说,从发现到培育客户需要经过的步骤有（ ）。根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》规定,我国商业银行监管的目标是：（ ）为保证在开展反洗钱工作的时候不侵犯客户的个人隐私和商业机
- 我国的农村金融机构包括（ ）。信息存储是一项灵活性较强的工作,对系统开发人员是一个很大的挑战,应当结合以下能力：（ ）。农村信用社#
农村商业银行#
农村合作银行#
村镇银行#
农村资金互助社#增添最初没有预计到
- 银行经营管理过程中所面临的主要风险包括（ ）。商业银行贷款担保的主要方式有( )。由中国境内注册的公司发行,直接在中国香港上市的股票是( )。某企业原是A银行客户经理的大客户,后因与B银行的客户经理建立了良好的
- 需求是消费者在一定时期内在各种可能的价格下愿意而且能够购买的某种商品的（ ）。汇率变化一个最重要的影响就是对（ ）的影响常用的信用衍生工具包括：（ ）。（ ）就是银行在加强内控体系的基础之上,通过开展一种
- 承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（ ）。风险（ ）就是通过在金融市场上持有一个相反的头寸来抵消可能面临的风险。按照理财产品的结构分类,目前市场上的理财计划有：（ ）。中国农业银行
中国农业发展银行#
- 表述错误的是（ ）。商业银行经济资本配置的作用主要体现在（ ）两个方面。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的,责令关闭,并处以3万元以上30万元以下的罚款#
对证券公司挪用客户资金或者证券,责令改正,
- CAMELS评级体系需对资产质量进行评级,下列哪一项属于资产质量评级时应考虑的因素？（ ）被用于投机或者保值的金融工具是（ ）尽管各个年龄段客户的具体目标不尽相同,但是他们都需要进行（ ）。用于保障家庭基本开支
- 货款人对委托贷款业务只能按规定收取（ ）,不得收取其他任何费用。依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程,即( )。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机
- 正确的是（ ）。 （1）数额巨大的,处3年以上10年以下有期徒刑,处l0年以上有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产；（3）明知是伪造的货币而持有、使用,数额较大的,处3年以下有期徒刑或者拘役,确定存款利
- 下列金融犯罪中,其所侵犯的客体不是国家对金融票证的管理制度的一项是（ ）。对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。商业银行风险管理流程包括( )。伪造货币罪#
违法票据承兑、付款、保证罪
非法
- ( )是指商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。下列关于非法人组织的叙述,正确的是（ ）。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容（ ）。经济资本#
会计资本
监管资本
- 银行业从业人员不包括（ ）。按照合约所规定的履约时间的不同,金融期权可以分为：（ ）。某银行2014年贷款应提准备为2 000亿元,贷款损失准备充足率为80％,则贷款实际计提准备为( )亿元。商业银行在管理销售风险时,需
- 借款人的义务不包括（ ）。根据巴塞尔委员会对Vail内部模型的要求。在市场风险计量中。持有期为（ ）个营业日。平衡型和债券型基金最适合（ ）投资者。商业银行的风险管理组织架构包括( )等部门。按照借款合同约定用
- 如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期,则（ ）。当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应（ ）。邮票投资和艺术品、古玩投资相比,具有一个明显的特点是（ ）。压力测试的目的是评估银行在极端不利的情
- 下列不属于中国人民银行职责的是（ ）。制定保险规划的首要任务是（ ）。按股东享有权利和承担风险的大小不同,股票可以划分为（ ）。我国个人所得税中稿酬所得适用（ ）。对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行
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