- 金融机构的反洗钱义务有（ ）。各级职能管理部门审查每天、每周或每月收到的经营管理情况和特别情况专项报告或报表,提出问题,要求采取纠正整改措施的行为属于内部控制措施中的（ ）。下列关于中国银行业协会的说法有
- 商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了( )。各资产收益的相关性( )影响组合的预期收益,( )影响组合的风险。从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是（ ）。若客户的当期现金流出现不足
- 个人理财顾问服务风险管理的原则是（ ）。以下属于狭义票据行为的是（ ）。使用高级计量法计算风险资本配置时,需要考虑未来可能的损失,为此监管当局要求商业银行通过加总下列（ ）损失来得出监管资本要求。下列属于
- 银行从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应当（ ）。成长型基金与收入型基金的区别体现在（ ）。描述只有两种可能结果的多次重复时间的连续性随机变量的概率分布是（ ）。某2年期债券麦考利久期为l．6年,债券目前
- 商业银行的业务可以分为负债业务、资产业务和中间业务,这是按照（ ）的标准来划分的。下列选项中属于我国的政策性银行的是（ ）。下面属于中国人民银行的职责范围的有（ ）。《巴塞尔新资本协议》规定,有（ ）个违约
- 到期收益率作为判别债券优劣的手段,其最大的缺点是（ ）。个人汽车贷款中,“不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放”属于()环节中的风险点。没有考虑再投资风险#
没有考虑信用风险
没有考虑流动性风险
没有考虑利率风险
- 属于货币市场金融工具的是（ ）。股票指数期货是为适应人们管理股市风险,尤其是（ ）的需要而产生的。下列说法正确的是（ ）。以下属于开放式问题的是（ ）。客户的定量信息包括（ ）。风险管理与商业银行经营的关系
- 当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时,从业人员应当本着（ ）的原则回答客户的问题。如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时,银行应在（ ）的冻结期内,冻结该单位银行账户可以冻
- 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经（ ）批准,可以申请司法机关予以冻结。1984年以后,在农业银行的领导下,信用社开始以“三性”为主要内容的改革,这“三性”不包括（ ）以
- 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表(一式三份),应于下一年度的（ ）前报中国银行业监督管理委员会。下列不属于基金托管业务范畴的是（ ）某银行2006年贷款应提准备为1100
- 商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括（ ）。（ ）是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。银行业从业人员面对客户的时候,哪一项是不应该做的（ ）。近
- 以下不属于贷款承诺业务范畴的是（ ）。如果期权持有者只能在到期日才能行使权利,则这种期权称为（ ）。项目贷款承诺
开立信贷证明
银行授信额度#
票据发行便利两平期权
欧式期权#
买入期权
美式期权
- 20 世纪 70 年代,商业银行的风险管理模式进入了( )阶段。商业银行的下列业务中,存在信用风险的有()。关于国家助学贷款的说法中,错误的是( )。关于影响个人理财业务的宏观经济状况,下列表述正确的有()。资产风险管理
- 下列关于证券投资基金与证券投资信托的说法,不正确的是（ ）。外部审计是在市场经济深化进程中逐步壮大的社会监督力量,它有以下几个基本特点（ ）。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求,保证收益型理财
- 客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列属于非财务信息的有（ ）。资产是指客户拥有所有权的各类（ ）。个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,（ ）。（ ）承担商业银行风险管理的最终责任,
- 下列各项可能会导致房地产价格升高的有（ ）。以下有关房地产投资的说法错误的是（ ）。情景分析用于（ ）。存款是银行对存款人的（ ） 。证券具有流通性,又称为变现性。证券的流通是通过实现的（ ）。要建立银行的
- 下列关于金融衍生产品的说法中不正确的是（ ）。股票有多种价值,投资者平时较为关心的是（ ）。建立的内部控制制度是风险管理的必然要求,个人理财业务要求建立（ ）。经济主体的获利能力分析要用到的财务比率有（ ）
- 保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的,销售前培训时间不得少于（ ）小时。（ ）是指将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较,一方抚养的子女,另一方应负担必要
- 商业银行销售理财计划汇集的理财资金,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,政府通常会发行国债,增加基础设施投资,刺激投资需求,则是不合理的
是合理的,因为客户经
- 下列关于开放式基金开户或认购的说法,正确的有（ ）。商业银行流动性风险预警的融资指标/信号的因素有（ ）。投资者认购基金首先需要开立基金交易账户和基金TA账户#
购买不同基金公司发行的基金,需要开立不同的基金T
- 客户的购买动机包括（ ）。市场风险可以分为：（ ）。（ ）是风险管理的基础。（ ）是影响投资风险承受度最关键的因素。有关“贷款风险迁徙率”这一指标,下面说法错误的是（ ）。（ ）是以银行承兑汇票为交易对象的市
- 货币市场基金最早创设于1972年的（ ）。了解客户包含的内容有( )。通常情况下,以下风险最好的理财产品是（ ）操作风险国内监管规则主要执行的是( )的一系列监管规定,主要有《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(“
- 金融资产的收益。其平均收益的离差的平方和的平均数是（ ）银行风险管理的流程是（ ）。投资100元,报酬率为10%,按复利累计10年可积累多少钱？（ ）标准差
期望收益率
方差#
协方差风险控制->风险识别->风险监测->风
- 中国金融期货交易所在（ ）于上海成立。一般认为,速动比率（ ）1较为理想。运用介绍法拓展客户资源的特点是（ ）。可以办理社会公众存款业务的金融机构有（ ）。所购商用房租金的估算,可由调查人员参考同一区域同类
- 个人理财从业人员在从事个人理财业务中,应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的（ ）。利率违法行为的表现形式有( )。商业银行应当采取哪些手段来管理由于币种结构不同而带来的流动性风险：（ ）不动产登记的登记机
- 正确的是（ ）。2008年6月7日,再创历史新高。法定存款准备金率的连续上调,再加上其他宏观经济调控措施的共同作用,储蓄的资金运用是非定向的#
个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的,向市场表明商业银行是安全
- 最低标准的失业保障月数一半是（ ）。根据《储蓄存款条例》的规定,对违反国家利率规定的单位,中国人民银行及其分支机构可以采取的措施有（ ）。二个月
三个月#
四个月
五个月责令其纠正#
处以罚款#
免去主要领导职务
- 清算组应当自成立之日起（ ）内通知债权人,其中,保证收益理财产品的起点金额,当市场利率为6%时,其目前的价格是多少？（ ）。（ ）是最复杂、最难以捉摸,也是最危险的风险之一。下列哪种情况下,市价折扣法只适用于增
- 这属于合同签订过程中的（ ）。正态随机变量x的观测值落在距均值的距离为2倍标准差范围内的概率约为（ ）。我国金融机构体系的经营主体是（ ）。下列说法中不正确的是（ ）。由银行向客户承诺支付最低收益,这样的理
- 全体标商的中标价格一致,这采取的是（ ）的发行方式。物的担保方式主要有（ ）。商业银行的“三性”目标不包括（ ）。一般情况下,由此则( )。假设某只股票的买入与卖出看涨与看跌期权的费用都是5元,股票期权的执行价格
- 目前,商业银行开展（ ）个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。银行仅保证客户本金安全,这样的结构性理财计划是（ ）。关于合同成立条件的错误表述是（ ）。制定保险规划的首要任务是（ ）。保证收益
- 协议双方同意在约定的将来某个日期,按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议是（ ）。关于金融市场的功能的说法中,错误的是（ ）。商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行( )的比例不得超过10%
- 关于递延年金,如果签单银行核押签章后,核押的银行( )递延年金是指隔若干期以后才开始发生的系列等额收付款项#
递延年金终值的大小与递延期无关
递延年金现值的大小与递延期有关#
递延期越长,支出随成员增加而上升#
- 关于固定收益理财计划,下面说法正确的是（ ）。理财业务人员职业道德规范中的保密原则指的是（ ）。违反银行业从业人员职业操守的人员（ ）。下列关于代理的法律责任的说法,不正确的是( )。下列关于个人征信安全管理
- 《商业银行法》规定,商业银行贷款余额与存款余额的比例( )。要建立银行的职业道德,就需要建立常态机制,切实解决好职工道德建设的“三不”问题,加强制度建设。这里的“三不”是指（ ）。不得低于75%
不得高于75%#
不得低
- 做到（ ）等方面。某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险,约定如雇员在工作中因意外伤害致死,保险人、投保人、被保险人和受益人依次为（ ）。CreditRisk+模型认为,贷款组合中不同类型的贷款同时违
- 当久期缺口为负值时,如果市场利率下降,则流动性也会( )。下列关于借款人和贷款人的说法正确的是（ ）。下列关于集中型风险管理部门对风险管理人员的专业技能要求正确的选项是（ ）。增强
减弱#
不变
无关借款人取得
- 次级信息的搜集方法有（ ）。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（ ）等专业化服务活动。商业银行的代理业务不包括( )。某客户在办理外汇业务时向银行工作人员
- 禁止任何人以（ ）手段操纵证券市场。下列是资产类项目的是（ ）。对银行业金融机构未经批准设立分支机构的行为的处罚是（ ）。银行全面风险管理的核心包括( )。以下关于下岗失业人员小额担保贷款说法不正确的是( )
- 下列关于风险的说法。不正确的是（ ）。风险是收益的概率分布
风险既是损失的来源,同时也是盈利的基础
损失是一个事前概念,风险是一个事后概念#
风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量,但并不等同于
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