- 证券投资基金的当事人不包括（ ）。下列关于ERM三个维度及其关系的表述,正确的是（ ）。我国的国债品种有（ ）。下列关于年金系数关系的说法,正确的有（ ）。投资人
管理人
托管人
监管人#企业的层级,包括整个企业、
- 银行人员应根据客户的风险承受能力和风险态度的不同,对小企业和微小企业的主要风险分析不正确的是（ ）。我国规定,商业银行的核心资本充足率不得低于（ ）。根据2003年12月修订后的《中国人民银行法》,下列不属于中
- 一般是机构投资者进行交易,且没有经纪人的介入的市场是（ ）。金融市场的特点是（ ）。《基金法》规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。如果贷款组合内两笔贷款是正相关的,那么同时发生损失的可
- 关于通货膨涨对个人理财的影响,以下说法错误的是（ ）。储蓄投资的实际利率可能是负值
固定收益的理财产品会贬值
持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段
股票是浮动收益的,所以一定能应对通货膨胀的负面影响#
- 下列有关中国人民银行在《中国人民银行法》颁布前后对商业银行开展个人理财业务监督管理方面的说法正确的是：（ ）。房地产投资者以所购买的房地产为抵押,借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的
- 嵌入式衍生产品包括：（ ）。外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务,其民事责任由（ ）承担。可提前赎回债券#
可提前退还债券#
可转换债券#
零息票债券该分行
总行#
该外资所属国家
责任人
- 根据我国目前的法律法规,外商独资银行可以但外国银行分行不可以经营的业务是（ ）。下列关于商用房贷款的表述,错误的是( )。吸收公众存款
发放长期贷款
办理银行卡业务#
代理保险不具有独立产权的商业用房,存在处置
- 根据代理权产生的根据不同而将代理分类,不包含（ ）。如果一个贷款组合中违约贷款的个数服从泊松分布,如果该贷款组合的违约概率是5％,那么该贷款组合中有10笔贷款违约的概率是（ ）。委托代理
法定代理
指定代理
合
- 应当遵循平等、自愿、公平和( )的原则。下列选项中,关于当事人订立合同的形式说法错误的是（ ）。信用风险低,流动性风险小#
信用风险高,流动性风险低封闭式的提问
重申式的提问
开放式的提问
直接式的提问#风险回避
- 资产Y的价值是400元,期望收益率是12%,资产Z的价值是300元,应当遵循哪些基本原则？ （ ）回购交易#
即时交易
例行交易
现金交易10%
11%
12%#
13%可转债是一种可以在特定时间,按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债
- CAMELS评级体系需对资产质量进行评级,下列哪一项属于资产质量评级时应考虑的因素？（ ）被用于投机或者保值的金融工具是（ ）尽管各个年龄段客户的具体目标不尽相同,但是他们都需要进行（ ）。用于保障家庭基本开支
- 个人理财最早在（ ）兴起并首先成熟。对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,对系统开发人员是一个很大的挑战,其间按期支付利息#
按面值发行,按本息相加额到期一次偿还#
贴现
- 风险规避策略的实施成本主要在于( )的支出。目前业界比较流行的高级计量法主要有（ ）。人员工资
风险分析#
经济资本配置#
风险补偿
风险转移基本指标法
计分卡#
损失分布法#
标准法
内部衡量法#B,C
- （ ）是股票市场总体或局部动态的综合反映。下列关于贷款分类的说法中不正确的是（ ）。在各类操作风险事件中,损失程度高的是（ ）。股票价格指数#
开户数
股票数量
市场交易量自2002年开始,我国开始全面实施“贷款五
- 年轻的风险规避者,较适合投资的金融产品是（ ）。下列说法正确的是（ ）。平衡型基金#
未上市股票
上市高科技股票
债券定活两便储蓄存款的利息要比活期存款低
个人通知存款可以按照储户需要随时支取
教育储蓄存款的
- 商业银行应确定不同投资产品或理财产品的销售起点,其中,人民币应在（ ）以上。关于新股申购类理财产品的论述正确的是（ ）。下列选项（ ）不属于由于商业员工匮乏知识/技能而给银行造成的风险。1万元
2万元
5万元#
1
- 银行提高客户满意度的三个重要途径是：（ ）。（ ）是指由于银行操作上的失误,违反有关法规,资产质量低下,不能支付到期债务,不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等,从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。
- 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（ ）等专业化服务活动。根据集团内部关联关系的不同,企业集团可以分为（ ）。2004年10月29日,中国人民银行决定,金融机构（城市信用社除外）存款利率（ ）。下列关于《巴塞
- 金融凭证诈骗罪的客体不包括（ ）。《刑法》规定：伪造、变造金融票证罪的,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的,并处5万元以上50万元以下罚金；情节特别严重的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万
- 世界上第一个股票价格平均数是（ ）。通货膨胀率是衡量（ ）的宏观经济目标。银行经营管理的核心内容是（ ）。以下（ ）属于资金交易业务的风险表现。自l984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承
- 根据衍生交易部分的标的资产的不同,结构性理财产品可以分为（ ）与债券挂钩的结构化产品
与外汇挂钩的结构化产品#
与信用挂钩的结构化产品#
与商品挂钩的结构化产品#
利率联动的结构化产品#
- 关于客户的风险特征的理解正确的是（ ）。公司里决定公司战略性重大问题的权力机构是（ ）。不属于银行从业人员明确沟通目标时考虑的内容是（ ）。以下哪一项不属于CEL评级体系中的指标（ ）。假设资本要求（K）为5%
- 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求,（ ）。货币市场基金所投资的资产组合中不包含（ ）银行账户中的项目通常按（ ）计价。以下符合《银行从业人员职业操守》的制订目的的是( )。债券的发行与付息方式
- 证券投资基金的特征体现为（ ）。下列关于我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因错误的是（ ）。2007年1月召开的全国金融工作会议,关于政策性银行改革的决定有（ ）下列需要列入个人现金流量表的项目有( )
- 货款人对委托贷款业务只能按规定收取（ ）,不得收取其他任何费用。依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程,即( )。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机
- 商业银行的风险对冲可以分为：（ ）。在个人理财服务中,这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引运用介绍法开发客户,应当做到（ ）。下列关于风险管理策略的说法,正确的是（ ）。相对于普通股而言,优先股的优先性
- 以下（ ）不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。某夫妇目前都是50岁左右,有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论,对风险的类型及其产生的根源进行分析判断,以便
- 经典的市场营销组合中有四个可以认为控制的基本变数,其中不包括（ ）。建立银行职业道德是一项长期而紧迫的任务,需要建立常态机制,包括：（ ）。商业银行的操作风险与内部控制评估的工作流程的第三阶段有以下哪几种
- 其中资产X的价值是300元,资产Z的价值是300元,经拨付破产费用和共益债务后,破产财产合计2亿元。该企业所欠税款为5 000万元,则需每年存入银行多少元？（ ）下列对于我国外汇市场和产品的叙述中不正确的是（ ）。开展操
- 下列情况下,哪种会导致黄金价格上升？（ ）我国统计部门公布的失业率为（ ）。以下关于借款人缩短借款期限错误的是( )。2004年6月的《巴塞尔新资本协议》,明确提出三大支柱（ ）。商业银行关于可以划分为银行账户资
- 在资产负债风险管理阶段中出现的重要分析手段有()我国商业银行在组织机构改革方面的一个基本方向是“扁平化”。扁平化组织的优势在于（ ）。货币之所以具有时间价值,不是因为（ ）。定量分析
定性分析
缺口分析#
久期
- 有确切证据证明对方有下列哪些情形之一的,将向其家属给付死亡保险金。其中,购买养老险或投资型保单#
购买单一指数型基金,购买短期储蓄险或房贷寿险
购买中长期表现稳定基金,购买子女教育基金如经贷款银行核定的贷款
- 对理财业务人员的资格要求包括（ ）。采用回收现金流法计算违约损失率时,若回收金额为1.04亿元,则违约损失率为（ ）。假定年利率为10%,两年的累计死亡率为6.00%．第一年的边际死亡率为2.50%。则隐含的第二年边际死亡
- 在固定收益理财计划中,承担投资风险的是（ ）。与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（ ）。根据《担保法》规定,可以质押的权利包括（ ）。( )是管理利率风险、汇率风险、股票风
- 关于商业银行理财产品的政策监管叙述正确的是（ ）。行为人以非法手段获得票据并使用,属于（ ）。能够转移商业银行操作风险的保险品种包括：（ ）。关于政策性银行的改革的论述正确的有（ ）。商业银行销售的结构性
- 目前我国市场上的理财产品大多是结构型产品,理财计划指定的基础资产或基础变量主要是（ ）等。促成我国个人理财需求增长的因素有（ ）。按照支取方式不同对对公存款进行分类,不包括（ ）。（ ）的职业道德水平是影响
- 《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括（ ）。与一般的银行储蓄存款相比,大额可转让定期存单的特点是（ ）。下列最能体现银监会“管风险”的监管理念的是（ ）。保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动
- 为了吸引投资者,该类计划提供的固定收益一般都会（ ）同期银行定期存款利率。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,禁止证券公司及其从业人员从事（ ）损害客户利益的欺诈行为。（ ）是指个
- 根据基础资产划分,常见的金融远期合约包括：（ ）。根据我国目前的法律法规,外商独资银行可以但外国银行分行不可以经营的业务是（ ）。根据股东享有权利和承担风险的大小不同,股票可分为（ ）。理财客户的投资目标可
- 下列属于年金的是（ ）。理财目标的具体特征是（ ）。对客户的现金流量表进行分析主要有以下哪几方面的作用（ ）。操作风险一般发生在基层机构和经营管理的（ ）。习惯于将大部分选择性支出都存起来,储蓄投资的最重
川公网安备 51012202001362号