- 操作风险识别与评估方法包括（ ）。银行经营管理过程中所面临的主要风险包括（ ）。某人拟在5年后用2万元购买一台电脑,银行年复利率为12%,此人现在应存入银行（ ）。经典的市场营销组合中有四个可以认为控制的基本变
- 一般来说,商业银行规模越大,抵抗风险的能力越弱。 （ ）孔子曰：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中( )原则的要求相似。在各类操作风险事件中,损失概率高的是（ ）。×诚实信用#
守法合规
专业
- 银行如果是初次使用高级计量法计算操作风险监管资本,明确目标市场,是开发客户的（ ）。根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同,商业银行的资本与风险加权总资产之比（ ）。银监会规定商业银行内部控制应贯彻（ ）原
- 风险评级的原则包括（ ）。促成我国个人理财需求增长的因素有（ ）。《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定的计息方式有（ ）。下列不属于商业银行进行债券投资目标的是（ ）。我国个人所得税中稿
- 信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型,利用可观察的借款人特征变量计算出一个数值来代表债务人的信用风险,并将借款人的归类于不同的风险等级,对法人客户而言,可观察到的特征变量包括（ ）。下列银行业从业人员
- 下列属于泄露客户信息行为的是（ ）。根据国际最佳实践,财务报表应特别注重分析以下主要内容,都从事公司业务,为了拓展业务和互相帮助,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究服务技巧
反洗钱检查机关依法进入银行查询
- 下列指标（ ）属于风险迁徙类指标。对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。金融市场分为现货市场与期货市场,这是按（ ）来划分的。一张10年期,年利率9%,市场价格为850元,面值l000元的债券,运用最
- 在针对单个客户进行限额管理时,关键需要计算客户的（ ）。考虑两种完全负相关的风险证券A和B。A的期望收益率为10%,标准差为16%。B的期望收益率为B%,标准差为12%。股票A和股票B在最小方差资产组合中的权重分别为（ ）
- 收益率曲线的特征为（ ）。按照相关规定,商业银行不得利用个人理财业务,应坚持的原则不包括（ ）。这种方法的有效性和可靠性完全取决于设计专家,首先调查了解客户,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事
- 连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有（ ）件。关于风险的定义,下列正确的是()以质押方式申请担保流动资金贷款的,质押权利范围包括( )等。商业银行在采用的全部风险限额指标中应至少包括（ ）。可赎回债券的赎回条款
- 提前支取的定期储蓄存款,支取部分按（ ）计付利息。商业票据的市场主体不包括（ ）现场检查对银行风险管理的重要作用体现在：（ ）。存入日挂牌公告的活期存款利率计付利息
存人13挂牌公告的定期存款利率计付利息
支
- 风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力．其中包括（ ）。结构性理财产品的特点包括（ ）。下列有关索赔和理赔顺序的排列正确的是（ ）。在损失分布法下,银行可自主划定自己的业务产品线/事件类型组合,同时它
- 根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》（试行）,风险监管核心指标可分为以下几个类别,即：（ ）。针对操作风险,商业银行常采用的风险计量方法,下列选项正确的是（ ）。实践中最常见的利率违规行为是( )
- 是社会交往中认识对方的先导。个人贪污数额在5万元以上不满10万元的,处无期徒刑,并处没收财产75#
个人贪污数额在10万元以上的,并处没收财产
个人贪污数额在5000元以上不满5万元的,处7年以上10年以下有期徒刑。
个人
- （ ）是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来中,由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。由一家或几家银行牵头组织多家银行参加,在同一贷款协议中按照商定的条件向同一借款人发放的贷款
- 某公司2006年流动资产合计2000万元。其中存货500万元,应收账款500万元,流动负债合计1600万元。则该公司2006年速动比率为（ ）。外汇期权的购买者,其（ ）。1.25
0.94#
0.63
1风险是无限的,收益也是无限的
风险是有限
- （ ）仅用来衡量大型特别是跨国银行的流动性风险程度。总体而言,导致银行经营全球化的原因是（ ）。关于利率和汇率的说法错误的是（ ）。某公司2006年销售收入为l亿元。销售成本为8000万元。2006年期初存货为450万元
- 当久期缺口为正值时．下列说法正确的有（ ）。一份1个月的远期合同成交日为2007年1月19日(周五),则这份合同的交割日应为2007年（ ）。（ ）也称为利率定价基础风险,是一种重要的利率风险来源。《金融违法行为处罚办
- CreditRisk+模型认为,贷款组合的违约率服从（ ）分布。《巴塞尔新资本协议》规定,采用内部评级法的银行必须最少有（ ）个不违约的评级级别,有（ ）个违约评级级别。下列（ ）属于个人理财业务的特点。国内外消费者购
- 当股市低迷时,通过降低印花税减少交易成本,从而刺激股市反弹,这体现了（ ）对投资理财的影响。银行风险管理是一项复杂的系统工程,必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理基础的是( )。财政政策
货币政策
- 下列属于金融中介中交易中介的是（ ）。有价证券代表的是（ ）。会计师事务所
投资顾问资询公司
律师事务所
有价证券承销人#财产所有权
债权
剩余请求权
所有权或债权#
- 只要两种资产收益率的相关系数不等于l,分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。 （ ）下列关于股份制商业银行的描述,对未来的经济状况做出如下预测,此时项目的收益率为40%,经济衰退的概率为15%,此时项目的收益率为
- 系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响,主要是由行业风险和区域风险的变动反映出来。（ ）假定股票市场一年后可能出现5种情况,每种情况所对应的概率和收益率如下表所示：属于专业反洗钱国际组织的是( )。×概率
0.0
- 如果一个货币的买方期权将在某一个时间执行,则其收益为市场价格与期权执行价格的差额,所以随着货币市场价格的上升,其卖方期权的价值也就增大。（ ）对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（ ）。LOF和ETF的不同点有（
- 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示一下商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方。其报告内容大致包括（ ）。基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金募集
- 流动性偏好理论可以很好地解释反向收益率曲线。 （ ）根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同,内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露。两种评级法都必须估计的风险因素是（ ）。下列各项违反了“勤勉尽
- 巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型是（ ）。货款人对委托贷款业务只能按规定收取（ ）,不得收取其他任何费用。目前在我国,( )需要征收个人所得税。LOF和ETF的不同点有（ ）。买卖双方在交易所
- 被称为狭义货币供应量的是（ ）。股票价格的微观因素包括：（ ）。以下对资产的期望收益率的理解正确的是（ ）。一般说来,集团法人客户的信用风险特征不包括（ ）。基础货币
MO
Ml#
M2公司赢利水平#
公司资产净值#
- 《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予（ ）的风险权重。参照国际风险管理标准。集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括（ ）。《证券法》规定,禁止任何人以
- 广泛用于非贸易结算,或贸易从属费用的收款的是（ ）。商业银行的内部控制包括（ ）。下列（ ）越高表明商业银行的流动性风险越高。下列融资方式中,( )不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。银行风险管理的流
- 没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。当经济处于复苏阶段,下面说法正确的有（ ）。记入国际收支的项目中属于资本项目的是（ ）。凭证式国债
记账式国债#
储蓄国债
实物
- 则表明企业是被动接受风险的。（ ）由下表数据可知,2004年的国内生产总值物价平减指数与2003年的国内生产总物价平减指数相比（ ） 基年=1978年以下关于债券和股票说法错误的是（ ）。已知商业银行期初贷款余额为50亿
- 除了制作风险清单外,常用的风险识别方法还有：（ ）。取得代理权的标志是获得代理证书,而代理证书通常表现为客户的（ ）。下列对格式条款理解不正确的是（ ）商业银行（ ）是商业银行在综合分析外部环境、内部管理状
- 巴塞尔委员会在《有效银行监管核心原则的评价方法》中对于商业银行国家风险的监管给出了具体的原则和标准。其中要求各国监管机构（或其他官方当局）规定银行对各国风险暴露的固定比例,不影响其他部分的效力的,视为条
- 下列关于战略风险评估的说法,不正确的是（ ）。世界通行的黄金投资方式中包括 （ ）。战略实施方案执行之前,应当认真评估其是否与商业银行的长期发展目标和战略规划保持一致、对未来战略目标的贡献,以及是否有必要调
- 以下做法正确的是（ ）。在存续期内不偿还本金的融资工具是（ ）。（ ）是大公司为了筹措资金,以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证。用支出法统计的GDP,不包含的统计指标是（ ）。关于《巴塞尔新资本
- 在保险行业,对“人的价值”存在着一些常用的评估方法,如生命价值法、财务需求法、资产保存法等,需要注意的是,这些方法都需要每（ ）重新计算一次,以便调整保额。一年#
半年
两年
三年
- （ ）是商业银行进行理财顾问服务风险管理的必要步骤。以—下哪些属于商业银行的代理业务( )。长期资金市场是指（ ）。《汽车贷款管理办法》与1998年的《汽车消费贷款管理办法(试点办法)》有很大的不同,以下选项不属
- 下列关于个人存款业务的描述错误的是（ ）。债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算最长不得超过（ ）。下面关于商业银行监管资本论述正确的有（ ）。个人存款又称储蓄存款,是银行对存款人的负债
个
- 不包括（ ）。经中国人民银行负责人批准,商业银行可采取临时冻结措施,但冻结时间不得超过 （ ）小时。以下关于缺口分析的正确陈述是( )。根据《企业会计准则》会计要素包括( )。对银行机构风险状况的监管主要包括（
川公网安备 51012202001362号