- 流动性偏好理论可以很好地解释反向收益率曲线。 （ ）根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同,内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露。两种评级法都必须估计的风险因素是（ ）。下列各项违反了“勤勉尽
- 巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型是（ ）。货款人对委托贷款业务只能按规定收取（ ）,不得收取其他任何费用。目前在我国,( )需要征收个人所得税。LOF和ETF的不同点有（ ）。买卖双方在交易所
- 《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予（ ）的风险权重。参照国际风险管理标准。集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括（ ）。《证券法》规定,禁止任何人以
- 没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。当经济处于复苏阶段,下面说法正确的有（ ）。记入国际收支的项目中属于资本项目的是（ ）。凭证式国债
记账式国债#
储蓄国债
实物
- 则表明企业是被动接受风险的。（ ）由下表数据可知,2004年的国内生产总值物价平减指数与2003年的国内生产总物价平减指数相比（ ） 基年=1978年以下关于债券和股票说法错误的是（ ）。已知商业银行期初贷款余额为50亿
- 除了制作风险清单外,常用的风险识别方法还有：（ ）。取得代理权的标志是获得代理证书,而代理证书通常表现为客户的（ ）。下列对格式条款理解不正确的是（ ）商业银行（ ）是商业银行在综合分析外部环境、内部管理状
- 巴塞尔委员会在《有效银行监管核心原则的评价方法》中对于商业银行国家风险的监管给出了具体的原则和标准。其中要求各国监管机构（或其他官方当局）规定银行对各国风险暴露的固定比例,不影响其他部分的效力的,视为条
- 以下做法正确的是（ ）。在存续期内不偿还本金的融资工具是（ ）。（ ）是大公司为了筹措资金,以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证。用支出法统计的GDP,不包含的统计指标是（ ）。关于《巴塞尔新资本
- 在保险行业,对“人的价值”存在着一些常用的评估方法,如生命价值法、财务需求法、资产保存法等,需要注意的是,这些方法都需要每（ ）重新计算一次,以便调整保额。一年#
半年
两年
三年
- 不包括（ ）。经中国人民银行负责人批准,商业银行可采取临时冻结措施,但冻结时间不得超过 （ ）小时。以下关于缺口分析的正确陈述是( )。根据《企业会计准则》会计要素包括( )。对银行机构风险状况的监管主要包括（
- 根据资本资产定价模型,证券的期望收益率与该种证券的（ ）线性相关。资产的重置成本是指（ ）。承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是（ ）。投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值,它反映客户通过投资提高
- 在进行现场检查的时候,检查人员应不少于（ ）。下列关于风险的说法,不正确的是（ ）。现场检查是银行业监督措施中的一个重要措施,以下行为属于此范畴的是：（ ）。2人#
3人
5人
10人市场风险具有明显的非系统性风险
- 假定股票市场一年后可能出现5种情况,每种情况所对应的概率和收益率如下表所示：下列属于操作风险外部风险指标的是( )。如果贷款组合内两笔贷款是正相关的,那么同时发生损失的可能性：（ ）《巴塞尔新资本协议》关于
- 信用挂钩型理财计划的特点是投资收益与指定的相关信用主体的信用挂钩,则投资者（ ）。汇款的方式主要有( )。根据《关于进一步完善国家助学贷款工作若干意见的通知》,下列关于学生归还国家助学贷款的说法,贷款的风险
- 按照损失结果的标准,商业银行的风险可以划分为可量化风险和不可量化风险。（ ）金融风险可能造成的损失分为（ ）。×预期损失#
灾难性损失#
挤兑性损失
非预期性损失#
非灾难性损失×
- 下列属于股票直接发行好处的是（ ）。下列有关现金流量表的说法正确的是（ ）。提高发行人的知名度
可节约证券发行成本#
筹资时间较短
发行人风险较小一笔业务只要产生了现金流动,都需要在现金流量表中反映#
现金流
- 该产品年收益率为10%,按年复利计算需要（ ）年的时间该投资者可以获得100元。对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。李女士未来2年内每年年末存入银行10000元,下列说法错误的是（ ）。下列关于企
- 制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有：（ ）。核心雇员流失的风险具体体现为（ ）证券投资基金与股票债券的区别表现在（ ）。按金融交易是否存在固定场所进行分类,可分为
- 下列关于信用风险预期损失的说法,不正确的是（ ）。根据《证券法》,下列不属于操纵证券市场行为的是（ ）。内部控制要有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,是内控原则中的（ ）。下列关于提议的说
- 有一张债券的票面价值为l00元,票面利率为10%,期限为5年,到期一次还本付息。 如果目前市场上的必要收益率是l2%,则这张债券的价值是（ ）元。个人理财的影响因素中的社会环境包括（ ）。以下关于贷款损失准备金率和不
- 交割仓库开具并经期货交易所认定的标准化提货凭证称为（ ）。下列关于商业银行的风险管理模式的说法,不正确的是（ ）。获得良好的第一印象的主要方法有（ ）。2005年3月16日发布的《中国人民银行关于调整商业银行住
- 根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定,境外理财资金汇回后,（ ）。下列各项支出中不属于义务性支出的是（ ）。以下有关货币政策的说法不正确的是( )。下面哪个国家不使用间接标价法（ ）。根据
- 巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类,但总体规模较大,同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的（ ）。根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品。应当遵
- Credit Metrics 模型是从资产组合而不是单一资产的角度看待信用风险,其理论依据是马柯维茨的资产组合管理理论。 （ ）在国际收支衡量的指标中,构成国际收支最主要的部分的是（ ）（ ）是综合考虑影响国家风险的所有
- 监管资本可以区分为（ ）。按照选择权的性质划分,也要自己承担决策风险,是根据（ ）的不同进行区分。战术性资产配置策略是一种积极的资产管理方式,其中包括（ ）。构成投资者必要收益率的三部分是（ ）。对于非法从
- 假设w。为资产组合初始投资额。R为计算期间的投资回报率,W为期末资产组合的价值。R、W都是随机变量。假设R的均值为U。标准差为O。W*为W在置信水平c下的最小价值。W*对应的投资回报率为R*。则均值VaR的正确公式为（
- 商业银行财务比率中效率比率是用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力,也用于判断企业的偿债资格和能力。（ ）搜集客户个人信息的方法,不包括（ ）。整个投资规划中最重要的一部分是（ ）。各级职能管理部门
- 声誉风险管理部门可以采取事先调查的方法,了解典型客户或者公众对商业银行未来行动所持有的观点,以尽量准确预测此类风险事件可能产生的后果。通常需要做出预先评估的风险事件包括（ ）。（ ）能够最大限度地避免经济
- 根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中关联授信比例中对商业银行关联法人或其他组织的表述,下面选项中不正确的一项是（ ）。以下属于资产负债表的资产项目的是（ ）。货币市场基金的主要投资对象有
- 但交割期限不同的外汇交易是（ ）。某商业银行为客户办理资金收付业务,这种业务属于商业银行的（ ）。银行从业人员离职时的下列行为不恰当是（ ）从2005年开始,我国规定个人住房贷款利率的下限为基准利率的（ ）。学
- 下列关于客户交易结算账户管理的说法,是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务。下列关于银行中间业务的说法,错误的是( )。不同风险类型的客户的投资偏好是不一样的,客户的交易结算资金和证券不属于其破
- 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（ ）。即期交易中,标准交割日是指（ ）。理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（ ）的理财目标。2006年9月成立的期货交易市场是（ ）。商业银行应当通过系统
- 若利率为10%,贷款额度最高不超过所购住房总价 款的( )。根据产品用途,必须经借贷双方协商同意,协商未达成之前借款合同继续有效
如需办理抵押变更登记的,借款人应到原抵押登记部门办理变更抵押登记手续及其他相关手续
- 不正确的是（ ）。商业银行在采用的风险限额指标中应至少应包括（）；在流动性指标中应至少包括（）（ ）。在大多数国家,人们一般在（ ）之问退休。下列不属于衍生性金融资产的是（ ）如果一家商业银行的总资产的久
- 在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中,商业银行成为（ ）。2007年3月20日,（ ）挂牌。合格的境外机构投资者
合格的境内机构投资者#
战略投资者
集合投资者渤海银行
张家港
- 货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有（ ）。贷款业务有多种分类标准,下面对贷款业务分类正确的是（ ）。商业银行最主要的资金来源是( )。对个人理财业务产生影响的社会制度包括（ ）我国商业银行目前尚未开
- 商业银行销售不需审批的理财产品前（ ）天应将相关资料报送银监会。个人贷款业务中,银行没有实物或第三方保障还款来源的是（ ）。股票价格的微观因素包括（ ）。《巴塞尔新资本协议》在三大支柱之一的最低资本要求的
- 承担投资风险的是（ ）。金融资产可以划分为基础性资产与衍生性资产两大类。其中衍生性资产又包括（ ）。随机变量x服从均匀分布U(-1,3),则随机变量x的均值和方差分别是（ ）。风险监管是指通过识别商业银行固有的风
- 下列关于开放式回购的说法,不正确的是（ ）。当经济处于复苏阶段,商业银行个人理财客户可以分为：（ ）。商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备哪些基本条件？（ ）正回购方所质押的证券由交易清算机构作质
- 关于理财产品的销售管理的内容,错误的是（ ）。应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列哪些情形之一的,可以中止履行：（ ）。以下哪一项不属于行业环境风险因素？（ ）信托当事人的当事人不包括（ ）。以
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