- 商业银行应按（ ）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。下列关于金融市场说法正确的是（ ）。债券分为附息债券和零息债券的依据是（ ）。二
- 在利息不断资本化的条件下,资金时间价值的计算基础采用（ ）。下面选项中（ ）不使用间接标价法。使用外部数据进行分析时,必须配合（ ）。下列情况中,可能获得贷款的是( )。单利
复利#
年金
单利或复利美国
新西兰
- 3个月国库券(假定90天),面值100元,价格为99元,赎该国库券的年贴现率为 （ ）。(假定年天数以360夫计算。)下列关于空壳公司特点的表述,错误的是（ ）。需求是消费者在一定时期内在各种可能的价格下愿意而且能够购买的
- 某天然橡胶供应商向一企业提供天然橡胶,他们签订了一份5个月后以某一价格交割一定数量橡胶的协议,该协议是（ ）。根据生命周期理论,假设某人的实际财富为20万元,其财富的边际消费倾向为0.4,需要采取必要的（ ）措施
- 下列不属于商业银行开展的中间业务是（ ）。国务院反洗钱行政主管部门是（ ）下列指标计算公式中,不正确的是（ ）。投资于国库券要考虑的因素有：（ ）。货币市场基金投资于货币市场上的短期有价证券,平均期限为（
- 在一个投资组合中,等权重投资不同于证券,当投资的证券种数由2种增加到N种时,下列说法不正确的是（ ）。如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期,系统性风险因素包括（ ）。当N趋近于无穷大时,各种证券的方差最终
- 金融期货中最早出现的品种是（ ）。在评价内部控制体系中,表述错误的是（ ）。利率期货
外汇期货#
商品期货
股票价格指数期货查阅法
流程图法
询问法
测试法#证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的,责令关
- 某夫妇目前都是50岁左右,有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论,理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是（ ）。金融期货中最早出现的品种是（ ）。债券市场
- 增强型新股申购理财产品是以（ ）为主要申购对象的理财产品。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定,商业银行可以集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外（ ）。下列关于“按揭”的说法,错误的是
- 以下有关当今国际外汇市场的说法中,错误的是（ ）。以下各项中不属于投资活动现金流人范畴的是：（ ）。贷款类银行信托理财产品产生的背景原因是（ ）。外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市
- 若三个月后股票资产上涨28万元,人的生命周期分为（ ）。资产负债率可以反映经济主体的（ ）。下列关于现值和终值计算的表述中,正确的有( )。卖出价值9.6万元的股票
卖出价值10.8万元的股票
卖出价值16.8万元的股票#
- 基金份额上市交易,基金募集金额不低于（ ）元人民币。有价证券代表的是（ ）。运用情景分析方法进行压力测试时。应当选择的情景包括（ ）。金融市场主要交易工具有（ ）。赵小姐投资一个项目,第一年收到4000元,以后
- 《民法通则》规定,法人应当具备下列条件（ ）。以下说法中,不正确的是（ ）。下列选项是良好银行监管的标准具体要求的是（ ）。小王申请将原住房抵押贷款转为个人抵押授信贷款,原住房抵押贷款剩余本金为32万元,现经
- 下列指标中,正确的是( )。某银行 2008 年对A 公司的一笔贷款收入为 1000 万元,预期损失为 100 万元,经济资本为 16000 万元,则 RAROC 等于( )。风险管理信息系统应当（ ）。从支出角度来看,GDP的构成不包括（ ）。《
- （ ）直接基于产品和服务而形成,因为这种产品和服务正好满足了客户的个性化需求,这种信任处于基础层面。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（ ）等专业化服务
- 2008年3月,若个人收入超过（ ）元,应缴纳个人所得税。保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是（ ）。银行对每一个有贷款需求或未来可能有贷款需求的企业客户作出一个整体评级并据此给出授信额度是( )
- 货币型理财产品具有投资期限（ ）,资金赎回灵活本金、收益安全性（ ）等主要特点。假设随机变量X服从二项分布B（10.0.1）,则随机变量X的均值为（ ）,方差为（ ）。根据《商业银行法》规定,应当遵循的原则是（ ）。（
- 应当具备的条件之一是：公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（ ）,部门的管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事2年以上基金业务或者5年以上
- 如果价值10万元的财产投保了8万元,那么如果实际财产损失是8万元,投保人所获得的最高赔偿额是（）万元外汇市场的功能体现在（ ）。现在银行贷出10000元的款,要求的复利年利率为3% ,期限为4年,则借款人4年后应交还的本
- 关于互换交易的作用说法错误的是（ ）。（ ）是中央银行最常用、也是最重要的一种政策工具。两个风险资产在何种情况下可以通过线性组合从而实现风险分散化？ （ ）。可以改善债务结构
具有价格发现的功能#
可以降低
- （ ）不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的数据。以下不属于政治风险的是（ ）。针对商业银行等金融机构信用分析的骆驼(CAMEL)分析系统包括( )。在投资研发新的理财产品时,商业银行编制产品开发报告的内容包
- 投资者购买以下（ ）理财计划承担的风险最大。下列关于计量违约损失率的说法中,正确的有（ ）。现阶段我国货币政策的中介目标是（ ）。监管部门进行现场检查工作时,规范的现场检查包括检查准备、( )五个阶段。流动性
- 下列（ ）是决定债券的理论价格的要素变量。商业银行风险管理模式的演变过程是（ ）。根据价值细分理论,商业银行个人理财客户可以分为：（ ）。债券的面值#
债券的期限#
市场利率水平#
债券发行价格
债券发行主体负
- 在直接标价法和间接标价法下,汇率变动的含义不同,以下选项不正确的是（ ）。商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的（ ）。下列属于外资银行营业性机构的是（ ）。下列
- 下列属于金融市场客体的是（ ）。外部事件引发的操作风险包括( )。孔子曰：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中( )原则的要求相似。投资者之所以买入看跌期权,是因为他预期这种金融资产的价格在
- 只有相对的标准。在消费管理中要注意以下几个方面的问题（ ）。个人住房贷款与房价款的比例最高为（ ）。抵押和质押都是商业银行单一法人客户担保的主要方式,获取汇率差价的行为,而质押合同却没有此项要求
质押是指
- 保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度,它们是（ ）。制定保险规划的首要任务是（ ）。在现代金融风险管理实践中,关于商业银行经济资本配置的描述,商业银行首先将所有业务面临的风险进行量化,然后依据董事会和高
- 不正确的是( )。某商业银行单一客户限额管理中,客户甲所有者权益为10亿元,杠杆系数为0．8,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略
- 下列有关索赔和理赔顺序的排列正确的是（ ）。以下财产不可以抵押的是( )。以下是关于综合理财业务的解释,正确的是（ ）。企业的营销组合决策必须要以（ ）为基础。目前我国商业银行流动性风险管理的通常做法包括：
- 利用房屋贷款买房子时,会计科目（ ）。进行现金管理的目的在于（ ）。以下关于(C)处的说法,正确的是（ ）。理财顾问服务的特点不包括（ ）。资产增加、费用增加
资产增加、收入减少
资产增加、负债增加#
没有任何变
- 个人和家庭主要的投资来源是（ ）。下列关于国内生产总值（GDP）的说法不正确的是（ ）。股票的发行市场又称为（ ）。CreditMonitor模型认为,贷款的信用风险溢价视为看涨期权要素变量的函数,这些变量包括（ ）。收入
- 商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的（ ）。《银行业从业人员职业操守》由（ ）负责分析。个人或家庭在生命周期内综合考虑其( )等因素来决定其目前的消费和储蓄。股
- 根据我国保险法,保险的基本原则有（ ）。申请基金代销业务资格的机构,应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起（ ）内向中国证监会提交更新材
- 金融市场的基本要素包括主体、客体和（ ）。《中华人民共和国物权法》于2007年3月16日通过,自（ ）起施行。根据代理权产生的根据不同而将代理分类,不包含（ ）。银团贷款的主要成员中,( )负责接受借款人的委托、策划
- 理财产品的销售过程（ ）。下列说法正确的是：（ ）。下列项目中,属于劳务报酬所得的是（ ）。就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务
包括开发理财产品、宣传理财产品
- 个人理财从业人员在从事个人理财业务中,期限为5年,每季度付息一次,则该投资项目有效年利率为( )。银行建立CRM系统需要做到：（ ）。战略风险评估中,主要是指：（ ）某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元,具体说来,
- 个人理财顾问服务风险管理的原则是（ ）。以下属于狭义票据行为的是（ ）。使用高级计量法计算风险资本配置时,需要考虑未来可能的损失,为此监管当局要求商业银行通过加总下列（ ）损失来得出监管资本要求。下列属于
- 银行从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应当（ ）。成长型基金与收入型基金的区别体现在（ ）。描述只有两种可能结果的多次重复时间的连续性随机变量的概率分布是（ ）。某2年期债券麦考利久期为l．6年,债券目前
- 到期收益率作为判别债券优劣的手段,其最大的缺点是（ ）。个人汽车贷款中,“不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放”属于()环节中的风险点。没有考虑再投资风险#
没有考虑信用风险
没有考虑流动性风险
没有考虑利率风险
- 属于货币市场金融工具的是（ ）。股票指数期货是为适应人们管理股市风险,尤其是（ ）的需要而产生的。下列说法正确的是（ ）。以下属于开放式问题的是（ ）。客户的定量信息包括（ ）。风险管理与商业银行经营的关系
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