- 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经（ ）批准,可以申请司法机关予以冻结。1984年以后,在农业银行的领导下,信用社开始以“三性”为主要内容的改革,这“三性”不包括（ ）以
- 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表(一式三份),应于下一年度的（ ）前报中国银行业监督管理委员会。下列不属于基金托管业务范畴的是（ ）某银行2006年贷款应提准备为1100
- 商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括（ ）。（ ）是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。银行业从业人员面对客户的时候,哪一项是不应该做的（ ）。近
- 下列关于证券投资基金与证券投资信托的说法,不正确的是（ ）。外部审计是在市场经济深化进程中逐步壮大的社会监督力量,它有以下几个基本特点（ ）。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求,保证收益型理财
- 客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列属于非财务信息的有（ ）。资产是指客户拥有所有权的各类（ ）。个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,（ ）。（ ）承担商业银行风险管理的最终责任,
- 下列各项可能会导致房地产价格升高的有（ ）。以下有关房地产投资的说法错误的是（ ）。情景分析用于（ ）。存款是银行对存款人的（ ） 。证券具有流通性,又称为变现性。证券的流通是通过实现的（ ）。要建立银行的
- 下列关于金融衍生产品的说法中不正确的是（ ）。股票有多种价值,投资者平时较为关心的是（ ）。建立的内部控制制度是风险管理的必然要求,个人理财业务要求建立（ ）。经济主体的获利能力分析要用到的财务比率有（ ）
- 保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的,销售前培训时间不得少于（ ）小时。（ ）是指将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较,一方抚养的子女,另一方应负担必要
- 商业银行销售理财计划汇集的理财资金,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,政府通常会发行国债,增加基础设施投资,刺激投资需求,则是不合理的
是合理的,因为客户经
- 下列关于开放式基金开户或认购的说法,正确的有（ ）。商业银行流动性风险预警的融资指标/信号的因素有（ ）。投资者认购基金首先需要开立基金交易账户和基金TA账户#
购买不同基金公司发行的基金,需要开立不同的基金T
- 客户的购买动机包括（ ）。市场风险可以分为：（ ）。（ ）是风险管理的基础。（ ）是影响投资风险承受度最关键的因素。有关“贷款风险迁徙率”这一指标,下面说法错误的是（ ）。（ ）是以银行承兑汇票为交易对象的市
- 货币市场基金最早创设于1972年的（ ）。了解客户包含的内容有( )。通常情况下,以下风险最好的理财产品是（ ）操作风险国内监管规则主要执行的是( )的一系列监管规定,主要有《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(“
- 金融资产的收益。其平均收益的离差的平方和的平均数是（ ）银行风险管理的流程是（ ）。投资100元,报酬率为10%,按复利累计10年可积累多少钱？（ ）标准差
期望收益率
方差#
协方差风险控制->风险识别->风险监测->风
- 正确的是（ ）。2008年6月7日,再创历史新高。法定存款准备金率的连续上调,再加上其他宏观经济调控措施的共同作用,储蓄的资金运用是非定向的#
个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的,向市场表明商业银行是安全
- 清算组应当自成立之日起（ ）内通知债权人,其中,保证收益理财产品的起点金额,当市场利率为6%时,其目前的价格是多少？（ ）。（ ）是最复杂、最难以捉摸,也是最危险的风险之一。下列哪种情况下,市价折扣法只适用于增
- 这属于合同签订过程中的（ ）。正态随机变量x的观测值落在距均值的距离为2倍标准差范围内的概率约为（ ）。我国金融机构体系的经营主体是（ ）。下列说法中不正确的是（ ）。由银行向客户承诺支付最低收益,这样的理
- 全体标商的中标价格一致,这采取的是（ ）的发行方式。物的担保方式主要有（ ）。商业银行的“三性”目标不包括（ ）。一般情况下,由此则( )。假设某只股票的买入与卖出看涨与看跌期权的费用都是5元,股票期权的执行价格
- 目前,商业银行开展（ ）个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。银行仅保证客户本金安全,这样的结构性理财计划是（ ）。关于合同成立条件的错误表述是（ ）。制定保险规划的首要任务是（ ）。保证收益
- 协议双方同意在约定的将来某个日期,按约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议是（ ）。关于金融市场的功能的说法中,错误的是（ ）。商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行( )的比例不得超过10%
- 关于递延年金,如果签单银行核押签章后,核押的银行( )递延年金是指隔若干期以后才开始发生的系列等额收付款项#
递延年金终值的大小与递延期无关
递延年金现值的大小与递延期有关#
递延期越长,支出随成员增加而上升#
- 关于固定收益理财计划,下面说法正确的是（ ）。理财业务人员职业道德规范中的保密原则指的是（ ）。违反银行业从业人员职业操守的人员（ ）。下列关于代理的法律责任的说法,不正确的是( )。下列关于个人征信安全管理
- 做到（ ）等方面。某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险,约定如雇员在工作中因意外伤害致死,保险人、投保人、被保险人和受益人依次为（ ）。CreditRisk+模型认为,贷款组合中不同类型的贷款同时违
- 次级信息的搜集方法有（ ）。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（ ）等专业化服务活动。商业银行的代理业务不包括( )。某客户在办理外汇业务时向银行工作人员
- 禁止任何人以（ ）手段操纵证券市场。下列是资产类项目的是（ ）。对银行业金融机构未经批准设立分支机构的行为的处罚是（ ）。银行全面风险管理的核心包括( )。以下关于下岗失业人员小额担保贷款说法不正确的是( )
- 只有相对的标准。在消费管理中要注意以下几个方面的问题（ ）。金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,做法不当的（ ）。2004年6月的《巴塞尔新资本协议》,资源配置功能
财富功能,资源配置功能
集聚功
- 金融期货交易都是在场内进行的,金融期权交易都是在场外进行的。 （ ）某客户想将手中的澳元兑换成美元,此时银行的外汇牌价为：澳元美元0.7485/0.7514,该客户应以（ ）与银行交易。从法律角度看,保险是一种（ ）。中
- 下列商业银行个人理财业务中的情形,可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有（ ）。国务院银行业监督管理机构对发生信用危机的商业银行实行接管的期限最长不得超过（ ）。银行经营管理过程
- 个人客户众多并且分散,但总体规模较大,同时个人客户需求与济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的（ ）。当预期未来本币升值时,则理财策略中应（ ）。成长型基金与收入型基金的区别体现在（ ）。在家庭生
- 机构设置上,商业银行理财产品(计划)风险分析部门、研究部门应当与理财产品(计划)的销售部门、交易部门分开。 （ ）金融市场通常被看做国民经济的“晴雨表”和“气象台”,这是金融市场的（ ）。贷款类银行信托理财产品产
- 市场价格为90元、期限为3年、面额为100元的债券,其即期收益率为6.67%,原息票利率为（ ）。（ ）如果没有充分了解每一件事,就不能指望他作出决定。经典的市场营销组合中有四个可以认为控制的基本变数,其中不包括（ ）
- 下列关于股票风险的说法,不正确的有（ ）。5.由下表数据可知,2004年的国内生产总值物价平减指数与2003年的国内生产总物价平减指数相比（ ） 基年=1978年下列选项中属于中央银行职责的有（ ）。某客户在2008年5月4日
- 人们常说的“纸黄金”是指（ ）。以下关于操作风险的特征叙述,下列选项分析不正确的是（ ）。()是银行对存款人的负债,是银行最主要的资金来源。黄金基金
黄金存折#
黄金现货
黄金期货操作风险主要是内部风险#
操作风险
- 下列（ ）时,商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录（ ）。一般认为,速动比率（ ）1较为理想。为了达到最佳资产投资组合,必须经过系统缜密的资产配置流程,其中内容包含（ ）。银行行长亲自批条,以个人名义
- 最能反映资产配置决策重要性的是（ ）。在我国,金融诈骗罪的典型特点是（ ）。发行金融债券的目的是为了筹措（ ）。可能导致战略风险的因素有：（ ）。个人住房贷款“假按揭”的表现形式有：（ ）。客户的下列信息属于
- 关于组合投资降低风险,以下说法正确的是（ ）。下列不属于单位活期存款的是（ ）。国内最早开办住房贷款的银行是( )。按照交易方式,金融衍生工具可以分为（ ）。银行资本的作用不包括（ ）。战略风险是指商业银行在
- 期限不变时,利率越高,规定对信用风险计量方法有三种,分别是( )。在家庭生命周期的几个阶段中,最能承受风险？（ ）已知资产A的标准差为5%,所占比重为0.3,资产B的标准差为10%, 所占比重为0.7,资产A与B的相关系数为-0.1
- 把贷款分为五级,其中属于不良贷款的是：（ ）。如果某客户将在3年之后收到一份5年期的年金,如果年利率为8%,私下谈判交易被视为违法
期货交易可以在交易所内进行,是标准化合约次级#
关注
可疑#
损失#81050元
85580元#
- 在适时拿出可行性提议的过程中,要注意把握好的是（ ）。下列说法中正确的是（ ）。下列行为违反《商业银行法》的有( )。影响股票价格的微观因素包括（ ）。财务信息是指客户目前的（ ）,资产负债状况和其他财务安排
- 下列说法错误的是（ ）公司设立的法律特征有（ ）。下列属于我国活期存款的结息日和计息方式分别是（ ）。经济增长是指一个特定时期内一国（或地区）（ ） 的增长。按照诱发风险的原因,通常风险可分为：（ ）。银行
- 证券投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。 （ ）可撤销合同的类型有（ ）。市场风险可以分为：（ ）。下列是关于证券市场的功能表述,正确的是：（ ）。个人理财的范围包括安排和规划（ ）。（
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