- 应与存款人签订( ),明确双方的权利与义务。商业银行()应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。对()信贷资产,该资产的管理部门必须继续追偿;并准备和收集有关材料,及时
- 商业银行计算资本充足率时,应从资本中扣除()以下项目。当基层行管辖范围内调整柜员时,九级主管可通过交易,实现柜员从机构A到机构B的调整,其业务流程是()商誉#
商业银行对未并表金融机构的资本投资#
商业银行对企业的
- 附属资本包括()。营业机构于结息日后的()工作日打印批量结息资料。原始证据直接来源于案件事实,也称第一手证据。以下那一项属于原始证据。()客户洗钱风险分类的参考指标包括()。重估储备#
一般准备#
少数股权
长期次
- 商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年培训时间不少于()小时。柜员次日休班时,当日营业终了应将库存现金上缴入库,柜员可保留尾数,但不得超过()元。行业的生命周期分为( )
- 银监机构应依法予以处罚()中国银监会颁布实施的《固定资产贷款管理暂行办法》是依据()等法律法规制定的。手机银行客户端“服务设定”功能提供默认账户设定.预留信息设置、账户别名维护.取消账户关联.交易限额设置和登
- 商业银行开办保证收益理财计划的起点金额,人民币应在户()以上,外币应在()以上。5万元,30000美元
10万元,5000美元
6万元,4000美元
5万元,5000美元#答案：D
- 商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格,应提交的材料包括()。重要空白凭证应由ABIS进行控制的有( )。在计算银行的风险资产时,下列保证主体的保证具有风险缓释作用：()申请书#
相关的内部控制与风险管理
- 银监部门收到金融机构申请开办衍生产品交易业务的完整材料()日起予以批复。临柜业务印章()期间,须由使用或保管印章的人员会同运营主管双人加封存入金库或保险箱(柜)保管。商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价
- 一般性货币政策工具主要包括()。同业拆借利率是货币市场最重要的基准利率之一,我国的同业拆放利率是：（）业务咨询流程是指()证券投资基金通过集中社会各方面()资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投
- 从大的方面看,借贷双方资金融通的方式可分为()两大类。实行柜员制且未办理联行业务的网点,其会计主管与前、后台柜员合计不得少于()人。申请基金托管资格的商业银行应当具有健全的清算、交割业务制度,清算、交割系统
- 下列()保证主体提供的保证具有风险缓释作用。营业机构的劳动组合有( )三种模式。票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求,而不取决于使用票据的原因。票据因此得名为()。我国政策性银行、商业银行#
我国
- 从各国金融监管的实践看,金融监管体制的模式主要包括()。新增营业机构时,管辖行九级主管按照分配的柜员号,根据柜员的业务权限设置( )账户撤销时,客户重要空白凭证未使用完应( )。巴塞尔委员会将操作风险分为七类,以
- 中央银行的职能有()。以承包的荒地的土地使用权抵押的,在实现抵押权后() 。以下哪些选项是审查借款人财务状况的内容。()发行的银行#
银行的银行#
国家的银行#
首脑机关
管理的银行可以改变土地集体所有
可以改变土地
- 判断经济是否陷入了通货紧缩,要看价格总水平是否持续下降,且持续期至少在()以上。以下手工登记簿中必须由运营主管保管的是( )。网点箱包交接员在接收箱包时必须查验( )完整性,确认完好无损后方可接收。对于银监会在
- 代客境外理财业务的托管人保存商业银行的汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金外来纪录等相关资料,其保存的时间不得少于()。某客户2012年6月15日在农行新开户,存入一年期定期10万元存款,则该 客户6月份月日均金融资产
- 在采用直接标价的前提下,如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币,这表明()。下列单位无权对个人存款进行扣划的是( )。帐簿中书写的文字和数字上面要留有适当空格,不要写满格,一般应当占格距的( )。本币
- ()依法对境外金融机构投资入股中资金融机构的行为进行监督管理。签发银行承兑汇票的最长期限是( )已知在第—年名义GNP为500,如到第六年GNP核价指数增加一倍,实际产出上升40%,则第六年的名义GNP为中华人民共和国外交部
- 我国央行首要调控的货币是()。下面关于一般存款账户说法错误的是( )。其他单位账户包括( )。运营主管的考核分为()。系统内往来上下级账户对照关系建立的完整性由网点()负责。M1、M2和M3
M1和M2
M0和M1#
M3一般存款账
- 货币的作用体现在它的()职能上。开立人民币基本存款账户的客户身份识别应审核的资料包括()。大堂经理每周主要工作( )价值尺度#
流通措施
支付手段#
贮藏手段#
世界货币#开立单位银行结算账户申请书。#
组织机构代码
- 巴塞尔银行监管委员会在发布的《新资本充足率框架》中主要提出三个方面的内容,即“三大支柱”,包括()。农村商业银行超出中国银行业监督管理委员会批准的业务范围开展业务活动的,没收违法所得,没有违法所得的,处10 万元
- 美国的金融监管当局为()。综合业系统要求柜员密码至少()个月更换一次,否则被系统锁死。动产质权自()设立。人民银行提高存款准备金率时,是实行了()。组合分区是根据网点功能定位、所处地理位置、主要客户群体和营业面
- 银监会将按本指引的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管,定期或不定期进行检查,重点检查商业银行对集团客户()。重要空白凭证的管理遵循( )的原则。营业网点应定期进行服务状况调查,针对已有的服务隐患和暴露出
- 商业银行有()情形,应在发生后5个工作日内报中国银监会和国家外汇局备案。柜员服务人员必须严格遵守的职业道德规范是( )。下列()保证主体提供的保证具有风险缓释作用。下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金?
- 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户()。大堂经理在分流潜在客户是应该遵循的原则有( )挽留客户流程的管理负责人是()。学历情况
投资目的
财务状况#
投资经验
同学关系
F.风
- 支票的特点包括()。商业银行资本充足率信息在披露前应报送()。个人综合授信额度办理过程中,存在哪些情形的,我行将按相关规定对相关人员进行处罚。( )( )既是网点应急处理的关键实施人,也是网点应急处理的具体实施者
- 从组织形式上看,现金支取是否允许作无折交易。()张家口市金融机构重大事项报告制度的基本原则包括（）《民法通则》第二十三条规定了宣告死亡的条件：()。《巴塞尔新资本协议》是关于（ ）的国际协议。汇率的波动性越
- 对金融机构的保护性措施包括()。保证贷款是指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以()承诺在借款人不能偿还贷款时.按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,
- 多个境外金融机构对上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过()的,对该上市金融机构仍按照中资金融机构实施监督管理。允许挂失止付的票据丧失,失票人需要挂失止付的,应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书
- 境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会的投资入股批准决定后()个工作日内将资金足额划入中资金融机构账户。下列作为单位预留印鉴组成部分的是( )。()系统是反映现金、假币、箱包等物资的保管、调拨、配送
- 金融工具具有哪些特征()。有关私募基金的特点表述,不正确的有()。下列结算方式中,属于同城和异地均可使用的是()。偿还性#
可转让性(流动性)#
安全性#
收益性#投资者的投资金额要求高
运作灵活,受到的限制与约束较少
- 中国银行业监督管理委员会自接到完整的吸收境外金融机构投资入股申请文件之日起()作出批准或不批准的决定。运营主管在ARMS管理中承担下列哪些职责?关于柜员操作代号、操作代码及柜员卡管理,下列说法错误的是( )依法
- ()是指个人之间相互以货币或实物提供的信用。抵押合同生效日期为( )商业信用
银行信用
国家信用
消费信用
民间信用#抵押合同签订日
抵押物移交日
借款合同签订日
抵押物登记日#答案：E?D
- 金融是货币资金的融通,其中融通的主要对象是()。柜员管理的基本原则：晨会召开的时间根据各个网点开门时间不同有所差异,标准为开门营业前()。对于原来无结汇经营资格的网点,在获得经营资格后,分行零售部需要在金融平
- 长期资金市场是指以长期金融工具为媒介而进行的()以上的资金交易活动的总称。营业机构的劳动组合有()三种模式。银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地()备案。开通大额支付、小额支付系统由()会
- 下列()属于对金融机构的事前监管。自助设备网点管理员职责包括( )。内部神秘人检查采取的方式是( )。机构设立审批#
存款保险制度
资本金管理#
清偿力管理#
风险管理
F.业务活动范围管理负责自助设备保险柜密码与钥匙
- 目前我国实行的是()的汇率制度。关于向境外汇出汇款业务,以下陈述正确的是()：商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：( )。以市场供求为基础的#
浮动的#
单一的#
有管理的#根据业务实际,国内
- 境外金融机构向中资金融机构投资入股,应当基于诚实信用并以()为目标。下列关于健康有效的风险文化,说法错误的是()。下列()是属于商业银行与关联方之间的关联交易。短期投资
长期投资
中长期投资#
永久投资要树立正确
- 单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过()。临柜业务手工登记簿上的一切记载,不得( )。目前我国实行的是()的汇率制度。商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括()、董事会的监督控制。银监会负责制定
- SDR是()。自助设备钞箱密码至少每( )更换一次。ABIS账户的账号由( )等六项要素17位数字顺序排列组成。重要空白凭证的管理遵循( )的原则。每天只能由最后一个下班柜员做的交易是：()下面关于柜面现金收款业务规定叙述
- 汇率不稳有下浮趋势且在外汇市场上被人们抛售的货币是()。运营主管可以兼任ABIS中的()角色。关于外商独资银行及其股东的民事责任,下列说法正确的有()《中华人民共和国刑法修正案(七)》明确,利用因职务便利获取的内幕
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