- 反洗钱档案管理规定营业机构应将每天下载打印的档案为()专夹保管,定期装订。关于印章的查库,说法有误的是( )需上报省公司审批的个人保全业务有：()。高柜柜员主要办理发生频率高、()、单笔交易时间短的简单交易,在服
- 以下关于重要空白凭证的规定,正确的有()。重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额,即具有支付票款效力的空白凭证#
重要空白凭证一律纳入表外科目核算,以假定价格每份一元记账#
柜员可事先在重要空白凭证上加
- 营业机构按规定要求客户出示身份证件,即“出示核对”,需要核对()信息。下列操作不符合制度规定要求的有( )。柜员的培训包括( )与在( )。“7029黄金表外账户开户”交易须经()授权。法人业务柜员接收资料日期与系统操作录
- 单位更换的预留印鉴卡片,保留()天后随传票装订。留置的担保范围包括()。受托机构因辞任、被资产支持证券持有人大会解任或者信托合同约定的其他情形而终止履行职责的,应当在()工作日内向银监会报告。某支行受理一客户
- VCTS发生故障期间,为确保ABIS账务正常处理,营业机构应()。临柜业务印章是指营业机构在业务办理中为确认业务事项加盖在()上的印章。远程集中授权中,授权员主要职责是：()商业银行同业拆借的拆入资金可用于()。使用ABI
- 指纹异常无法使用指纹认证方式登录ABIS系统,可对指纹异常柜员选用“密码+主管指纹授权”认证方式。但要经过严格的审批流程,现有流动资金贷款200万元,包括通过银行账户和通过证件号码两种查询方式。以证件类型查询可显
- 说法正确的是()。存款人撤销银行结算账户,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。商业银行章程应当规定,单独或者合并持有商业银行有表决权股份总数()以上的股东,有权向股东大会提出审议事项,应进行更改处理#
临柜
- 须()。下列支付交易属于可疑支付交易的是 ()在各种票据行为中,基本的票据行为是()。托管人应当履行下列职责()。依照《银行业监管统计管理暂行办法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,依照有关程序,标准为
- 档案系统公共用户无下载和打印会计档案的权限,如需纸质档案,应由()指定人员为其打印,并在其上注明用途,以分清责任。下列关于缴费业务的说法,正确的是()。个人存款人办理单笔金额人民币()以上的现金支取业务的,银行应
- 客户身份核查的访问方式有()。商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的()。影像交换系统处理异地支票
- 电子验印系统用户分为系统管理员、业务管理员、建库操作员、验印操作员。()系统管理员#
业务管理员#
建库操作员#
验印操作员#ABCD
- 以下手工登记簿中必须由运营主管保管的是()。营业机构申请应用ABIS系统时,由管辖支行行文上报市分行并填写( ),经市分行审核后,报省分行审核后行文批复。甲向乙借款20万元做生意,由丙提供价值15万元的房屋抵押,经乙同
- 在执行公务时,可凭有关证明材料,查询和复制临柜业务手工登记簿相关内容的有权单位有()。遗失物自发布招领公告之日起()内无人认领的,归国家所有。个人客户可以在( )范围内任意营业机构办理电话银行签约业务。标准会计
- 金库调拨系统款箱(包)包括()。特殊日的业务处理是指除正常的业务处理外,根据系统的约定,约定业务办理范围、手续费等。居住在中国境内16周岁以上的中国公民,商业银行对有逾期未还款或有欠息现象的房地产开发企业,接受
- 档案管理员或操作员应每日审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性,如发现生成的档案有缺失或数据有误,应及时上报至()。柜员的( )考核由运营主管负责。抹账业务必须由()授权审批。商业银行压力测试应包括以
- 反洗钱管理系统(AMLS)用户实行申请()制度。临柜业务用章包括()。一级分行统一使用的重要单证,停止使用、销毁由()决定。信贷风险监控中,对客户发布黄色预警信号的,应执行()管理原则。营业中巡检由大堂经理完成,时间()
- 办理转授权和撤销转授权时,运营主管应在()上注明。存款人挂失储蓄单、证、折,必须持与挂失单、证、折一致的本人法定身份正件(证明),并提供()狭义的票据行为仅指()。1844 年改组后的( )被普遍认为是真正中央银行的开
- ()负责大额交易数据的补录和可疑交易的审核和补录,数据中心负责报送大额交易和可疑交易数据。境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会的投资入股批准决定后()个工作日内将资金足额划入中资金融机构账户。下
- 反洗钱管理系统(AMLS)用户分为( )、用户管理员、普通用户。商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立早期的操作风险( )机制,以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。根据《担保法》,债
- 电子验印系统印鉴库的建立和维护采用()操作模式。电子验印系统具有用户管理、( )、验印操作等功能。根据我国《突发事件应对法》,以下哪种说法是错误的( )。个人通知存款的营销对象为()。储蓄机构可以开办的人民币储
- 银行机构将相关信息录入人行账户管理系统待核准数据库,同时将开户资料在()个工作日内报当地人民银行分支行。单位银行卡账户的资金必须由其( )转账存入。交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物
- 现金调拨系统(VCTS)中“金库”指中心金库、支行库、()。《金融违法行为处罚办法》所称金融机构,是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构,包括银行、()、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。外寄金
- 用户在初次登录后需修改密码(“数字+字母”组合),不能使用初始密码,并要求定期变更,每月至少更换()次。账户撤销时,是指在中华人民共和国境内设立的()。《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和惩处的通知》要求银行
- 各级行会计档案管理系统(ADMS)用户短期离岗或轮休,做好交接登记,并由管理员在系统中将其设置为状态为()。办理转授权和撤销转授权时,运营主管应在( )上注明。单折子系统应由客户本人办理的特殊业务主要包括( )。开户
- 远程集中授权维护申请表按年分类装订,保管期限为()年。巴塞尔新资本协议提出的操作风险的计量方法有()。1999年美国国会通过( ).允许银行以银行控股公司的形式从事银行、证券、保险业务,开始了金融业走向混业经营的新
- 《柜员指纹认证系统新增变更申请表》等资料,保管期限()年。对于未纳入系统自动销号的重要空白凭证,凭证管理员应手工登记(),保证账簿账实一致。关于汇往欧盟地区的欧元汇款业务,以下陈述正确的是()：3
5 #
15
永久《
- 指纹系统采用()和操作端相结合的运行模式。管理端 #
终端
网业
ABIS端A
- ( )系统是指对印鉴实行电子化和自动化采集、识别和管理的计算机应用系统。信用社对贫困户发放的小额信贷资金实行优惠利率,利率按( )。会计监控
反洗钱
电子验印#
国际业务单证处理系统按基准利率执行
利率浮动原则上
- 柜员调离交接应办理的交接手续包括()。根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》,对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构,银监会各级监管机构应采取有效的监管措施,包括()作为
- 只办理储蓄业务的营业机构,但镶嵌的个人名章()。根据《贷款风险分类指引》,下列贷款至少归为次级类贷款的有()。综合柜员严禁发生()行为。关于产品营销流程表述正确的是().当一国经济面临过热时,下列政府调控措施中力
- 下列符合不相容岗位设置要求的有()。矩阵型组织构架的缺点有( )。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由()报告。结算印章与结算凭
- 运营主管可以兼任ABIS中的()角色。公司合并可以采取的两种方式是()。普通柜员
一级主管
二级主管
三级主管#存续合并和派生合并
吸收合并和派生合并
新设合并和存续合并
吸收合并和新设合并#D答案：D
- 临柜业务印章应按规定办理交接,但镶嵌的个人名章()。一同交接
由使用人自行保管#
叫运营主管保管
交上级行保管参考答案: B
- 运营主管对柜员现金箱检查包括()。营业前检查#
柜员离开营业场所时检查#
日终检查#
按旬查库ABC
- 运营主管或运营主管授权人在营业终了前应对()进行核对,核对相符后在“柜员日终平账报告表”上签(字)章。根据《担保法》,以无地上定着物的土地使用权向两个以上债权人抵押,并且已经办理抵押登记,则拍卖、变卖所得的价款
- 临柜业务用章包括()。关于单位预留银行印鉴卡片的保管及使用,以下说法正确的是( )。汇票专用章#
业务专用章#
业务办讫章#
受理凭证章#印鉴卡保管人不得将自己保管的印鉴卡出借他人使用#
印鉴的预留、变更和收回需经
- 柜员发售或签发有价单证,应坚持()的原则。用于加盖在个人存折、凭证式国债收款凭证的印章是( )。判断经济是否陷入了通货紧缩,要看价格总水平是否持续下降,且持续期至少在()以上。对于原卡折合一产品客户需要保留借记
- 营业机构的劳动组合有()三种模式。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人有下列()情形的,中国银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其直接进行处罚。主动营销的方法
- 临柜业务登记簿统一由()设计。金融信托投资业务中信托的性质()。人民币单位定期存款的起存金额为( )总行#
一级分行
县支行
二级分行以上财产所有权的转移性#
财产核算的他主性#
财产核算的能动性
收益分配的实绩性#
- 重要空白凭证所涉及业务已到期、终止或因业务需要须进行凭证版式变更,原凭证()。按发现的时间,错账种类可分为( )。错账冲正时,按( )的账务处理顺序进行多笔冲正处理。贷款的管理、评估、监察制度体系是指()。商业银
川公网安备 51012202001362号