- 同业拆借应当遵守中国人民银行的规定,拆出资金限于()之后的闲置资金。以无地上定着物的土地使用权抵押的,登记部门为()。国有商业银行和股份制商业银行最迟应于()年底前,城市商业银行和其他商业银行最迟应于()年底前
- 商业银行有()情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。发卡行通过对个人申请人___等因素的综合评估,为持卡人核定信用额度。中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》要求,贷款
- 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循()的原则。有权机关查询个人或单位存款时,需提供的证件包括( )。不属于后台柜员主要职责的是( )汇票专用章的使用范围( )支付( )的业务凭证上的签章无论电子验印系统通过与否,
- 法律规定属于国家所有的财产,属于国家所有即全民所有。()财产属于全民所有。在中华人民共和国境内设立的( ),应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序,按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银
- 设立农村商业银行的注册资本最低限额为()人民币。五千万元#
一亿元
十亿元答案：A
- 设立城市商业银行的注册资本最低限额为()人民币。财富管理中心一般应设置3-4个理财工作室,并建立一支理财师团队,配备个人理财顾问( )人以上。五千万元
一亿元#
十亿元2
3
6#
8答案：BC
- 任何单位和个人购买商业银行股份总额()以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。各级机构应当按规定加强会计柜员管理,本着( )的原则,建立健全会计柜员的管理制度,规范会计柜员的申请、审批、维护流程,有效控
- 对商业银行内部控制的评价应从充分性、合规性、()和适宜性等四个方面进行。商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向( )报告。借款人死亡或依法宣告死亡,并取得医院或公 安局出具的死亡证
- 商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理规定,贷款余额与存款余额的比例()。银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以区别不同情形,依法采取()措施。能够使中央银行
- 商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。合同应当约定()和双方认为需要约定的其他事项。金库调拨系统款箱(包)包括( )。贷款人未按中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的,中国银
- 在对贷款保证人进行的分析中,下列各项不属于重点考察范围的是()。动产质权自()设立。关于印章的查库,说法有误的是( )账户自助关联支持的交易时间（ ）过度投资理论把繁荣时期的暴跌归因为保证人的资格
保证人的财务
- 下列关于健康有效的风险文化,说法错误的是()。临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循 “( )”的基本原则。要树立正确的风险管理理念
要加强高级管理层的驱动作用
要力争消除风险#
要创建学习型组织风险可控#
简单
- 下列各项中,属于抵押合同应详细记载的内容的是()。对外提供货币真伪鉴定服务时加盖在人民银行规定的《货币真伪鉴定书》上印章是( )。公司不得收购本公司股份,但有()情形的除外。《金融违法行为处罚办法》规定,金融机
- 单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主要是对()进行分析。狭义的票据行为仅指()。商业银行应按照规定向（ ）报送与操作风险有关的报告。资产负债表和损益表#
现金流量表和损益表
财务报表和资产负债表
资产负
- 商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理规定,流动性资产余额与流动性负债余额的比例()。下列()是货币市场的组成部分。中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用?( )不得超过25%
不得超过10%
不得低于25
- 公司治理是现代商业银行稳健运营发展的核心,完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制风险的前提。商业银行治理结构中,“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤,便于贯彻落实”,是()的责任。对同一台自助设备
- 担保物权的担保范围包括()。当事人另有约定的,按照约定。《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,对银行业金融机构违法行为进行处罚的种类有哪几种? ( )按照主动营销的要求,我们倡导网点柜台推行()工程,从而提升农
- 在银行的组织架构中,()负责执行董事会核准的法律风险管理体系。系统对长期不动户的清理周期为每( )清理一次。商业银行最主要的资金来源是()。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,决定机关在审查过程中,根据情况
- 有()情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。装订
- 有关商业银行内部控制的主要原则,以下说法正确的是()。贷款人应通过()的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。柜员受理企业客户电子银行业务时,必须对企业账户的()进行审验,审验方式比照会计制度要求的对公账户操作
- 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()未开业的,或者开业后自行停业连续()以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。()对外提供货币真伪鉴定服务时加盖在人民银行规定的
- 银行业金融机构的审慎经营规则包括()等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。临柜公共流程管理和操作要求,包括：尾箱监管人的主要职责包括：()投保单位在已经达到约定结算金额上限未结算或已达到约定结算
- 申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行管理机构应当对股东的()情况进行审查。M企业向W商业银行申请流动资金贷款100万元,并由与M企业存在关联
- 银行业监督管理机构的监督对象包括()。依照《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行评估整合风险,包括但不限于分析并购双方是否有能力通过以下方面的整合实现协同效应()。营业部主任对本机构柜员尾箱的不定期
- 银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括()。保证的方式可以分为()。中央银行的货币政策包括()。贵宾客户包括()券商集合理财的购买方式为( )责令暂停
- 依照法律、行政法规的规定,()有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。“应付利息”在()日终由系统批量进行计提。商业银行应按照规定向（ ）报送与操作风险有关的报告。银行业监督管理
- 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的()。对当日发现的错账,进行抹账处理后,原始凭证附( )后。因( )等原因,客户本人不能亲自办理补领新存款凭证(存单、折)、密码重
- 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露()重大事项等信息。关于客户分流表述错误的是()。自然人客户信用等级评定中如有存在弄虚作假等违规行为,视情节轻重对有关责任人予以( )。财务
- 商业银行可以经营()业务。下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法,正确的是()。()对股东大会负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。合
- 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以区别不同情形,依法采取()措施。商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会( )。间接标价的汇率上升和国内价格上升.会使
- 银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送()等材料。中资商业银行在一个城市一次只能申请设立()支行。商业银行不良资产的监测和考核包括对()的全面监测和考核。资产负债表#
利润表#
- 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的()。转入久悬未取专户后,存款人要求支取原账户款项时,描述正
- 与市场风险和信用风险相比,商业银行的操作风险具有()。核对有价单证时应核对( )相符。跨市地一本通存折续存,允许无折处理,续存时系统打印存折。()依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,关于关联交易
- 临柜业务包括( ),数据运行中心业务为日终批量业务。营业机构于结息日后的()工作日打印批量结息资料。第四套人民币中_______的冠字号码是红色的。抵押物与多笔贷款关联是,还款顺序为()日间批量业务#
现金业务#
转账业
- ()是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。凡出险人在卫生医疗部门抢救或治疗过程中身故的,由该医疗机构出具()。风险分散
风险转移
自我对冲#
市场对冲费
- 法律风险与操作风险之间的关系是()操作风险和法律风险产生的原因相同
外部合规风险与操作风险相互独立
法律风险与操作风险相互独立
法律风险是操作风险的一种特殊类型#答案:D
- 操作风险是银行面临的一项重要风险,商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排()。()可以向客户提供衍生产品交易服务。对人民币单笔()元以上现金取款业务,应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件,必要时,审核其他身
- 商业银行有()变更事项的,应当经国务院银行业监督管理机构批准。中国银行业监督管理委员会自接到完整的吸收境外金融机构投资入股申请文件之日起()作出批准或不批准的决定。变更注册资本#
调整业务范围#
变更持有资本
- 下列关于风险的说法中,不正确的是()。银监会和银监局审批邮政储蓄机构经营金融业务的申请,可以依据有关规定,对其经营金融业务的()作出特别限定。风险是未来结果出现收益或损失的不确定性
没有风险就没有收益
风险和
- 信用风险很大程度上是一种(),因此,在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。根据我国《公司法》规定,可以担任公司监事的是()。客户端管理类交易的记账凭证,系统要求打印()次,第一次打印凭证号和交易的公共信息,第二
川公网安备 51012202001362号