- 以下 属于异常消费行为,收银员必须提高警惕,防范风险的发生。( )银行在开立银行结算账户违反账户管理办法规定为存款人多头代理银行结算账户,能够查询到客户的()、贷款借据、相关合同对照、贷款展期情况。对开户行上
- 中国银监会监管的非银行金融机构包括( )。收缴假币的银行业全融机构应向持有人出具()。在贷前条件落实中,对需办理财产保险的,客户需办理以()为第一受益人的财产保险,一般应在检查期()月底前完成。CM2006的柜员必须妥
- 在商业银行的经营过程中,决定其风险承担能斩的核心要素是( )银行在开立银行结算账户违反账户管理办法规定为存款人多头代理银行结算账户,给予警告并处以( )元的罚款。关于合同成立和生效的区别的描述不正确的是( )。(
- 下列属于偿债能力指标的有( )国库使用的会计凭证属于银行的“特定凭证”,一般分为( )和原始凭证两种。保证申请人因购买商品、技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函,错误的是( )。对贷款以
- 商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资给合过去250天的收益率进行分析,标准差为0.15%,则在下一个市场交易日同,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务
商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划存
- ( )存款账户是存款人的主办账户。乡(镇)国库和国库经收处压票不按规定入账的,按( )的有关条款进行处。贷款业务有多种分类标准,按照( )可划分为个人贷款和公司贷款。商业银行对公存款账户中的单位活期存款账户一般不
- 印鉴应包括( )和财会人员章。以下()将造成私人银行业务系统用户删除维护失败。关于商业银行统一法人制组织架构的表述错误的是( )。下列各项中,不属于第三版巴塞尔资本协议内容的是( )。根据《人民币鉴别仪通用技术条
- 汇票附有条件的保证( )。金融工具按( )可分为直接融资工具和间接融资工具。对以保单作为押品的,其价值评估方法一般为( )。关于个人贷款还款方式变更,下列说法正确的是()。2015 年 6 月,贷款年化利率为 7%,担保物为深
- 下列属于货币市场的特点的是( )。银团贷款是两家或两家以上银行或非银行金融机构,基于相同贷款条件,依据同一贷款协议,按照约定的时间、比例和条件,通过()向同一借款人提供本外币贷款和其他信用的融资方式。长期资金
- 下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是：( )银行管理的结构指标有( )。( )是指通过行政手段,对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管,以规范银行经营行为,可将系统评级方式调整为非系统评级方式,方
- ( )单位申请开立基本账户,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书,下列各项中,不属于第三版巴塞尔资本协议内容的是( )。个人贷住房款审查人审查完毕后,应对贷前调查人提出的调查意见和贷款建议是否合理、合
- 为高风险商户。( )人民银行可以按照机构分布情况委托( )代理国库支库(简称“代理支库”)业务。上级国库下发的应用系统,下级国库不得擅自修改,不得随意打开( )。1952年,( )发表了那篇仅有14页的论文——《资产组合选择》,
- 存款人更换印鉴,应提交( )直接参与者需要申请撤销清算账户的,因而效力最高。实行无纸化审批的业务种类包括：客户评级、授信、()、银行承兑汇票。实行无纸化审批的操作环节包括：受理、调查、()、审批、作业监督。某
- 关于银行卡在我国社会生活中的作用,以下说法错误的是______贷款全流程管理的首要环节是( )。除了基本社会养老保险之外,其他类型的社会福利还包括()。我行项目贷款评估中的项目总投资不包括()。银行承兑汇票是指由承
- 为高风险商户。( )按照( )划分,银行卡分为个人卡和单位卡。。从数量上看,资本利润率表现为()与资本的比率综合信息查询”的“贷款情况查询”所查询到的内容包括()、贷款合同查询、贷款借据查询、承兑汇票查询、不良贷款
- 金融机构协助有权机关查询的存款资料原件,金融机构应当如实提供,由( )。中国工商银行私人银行部于2008年3月27日在( )成立。下列关于客户价值的说法正确的是( )( )是在风险识别的基础上,从而确定风险水平的过程。( )
- 假设某企业信息评级为B,为其项目贷款的年利率为10%,企业违约后此类项目贷款不的加收率平均为30%,则根据KPMG风险中性定价模型,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书,发达国家商业银行的业务线大致上是按照
- 如发现错误,重新办理缴纳手续。1959年,出版了()一书,使财富得到最适当的投资,从而降低风险。该书标志了现代投资组合选择理论的诞生。贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款,指的
- 下列关于中央银行的演变,说法正确的是( )。下列不属于商业银行关系人的是: ()。根据我国《公司法》规定,有限责任公司股东人数的最高限额为()。中央银行的产生是国家经济发展的需要
中央银行的产生是集中统一银行券发
- 固定资产是指同时具有( )等特征的有形资产。依据我国票据法规定,( )的金额、收款人名称可以由出票人授权补记,未补记前不得背书转让和提示付款。再贴现业务由人民银行( )部门审批。贷款全流程管理的首要环节是( )。(
- 下列属于商品期货的是( )。假设银行的一个客户在未来一年的违约概率是1%,违约损失率是50%,说法错误的有()CM2006系统中贷后检查的担保信息检查的频率为()。CM2006系统中有()和经济类预警信息两大类,共77项指标。某企
- 复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡( )张以上的,应当认定为 “伪造信用卡”行为。下列关于中央银行的演变,说法正确的是( )。开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇
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