- 被列为高风险商户后,企业违约后此类项目贷款不的加收率平均为30%,若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5%,该信用评级为B企业的1年期违约概率为( )下列选项中,各个直接参与者应在每个工作日____前登录大额
- 经收预算收入的商业银行分支机构和信用社均为国库经收处。( )我国银行规定的信用卡最低还款额一般是应还金额的( )。下列各项中,不属于第三版巴塞尔资本协议内容的是( )。开户行客户经理对借款人支付证明材料审核无误
- 银行结算账户,是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。( )()是指农发行用于解决借款人用于粮食仓储、物流设施建设资金需要而发放的中长期贷款。对粮食流转贷款
调控粮食贷款
粮食仓储设施贷款
- 国库经收处拒收纳税人缴纳的现金税款或纳税人存款账户余额充足而拒绝划转税款的,视情节轻重,处5000元以上、20000元以下的罚款。( )个人经营贷款属于( )。下述哪项不属于呆账核销原则()。CM2006系统中,客户“所属行业”
- 金融机构出现下列事件之一的,人民银行对其综合评价直接定为 C 类或 D 类。( )一般来说,商户在受理银联借记卡时,无需核对( )。缴款书是国库办理收纳预算收入惟一合法的原始凭证,也是各级财政部门、税务机关、海关、国
- 国库经收处收纳的预算收入属代收性质,不是正式入库。( )小额支付系统每日日切时,NPC和CCPC进行当日最后一场轧差处理,日切后的业务则纳入______清算处理。正确当天最后一场轧差
次日第一场轧差#
次日最后一场轧差
单
- 各级国库的主任,由各级银行行长兼任,各级国库的副主任由各级银行分管国库工作的副行长兼任。( )借款人有下列哪此情形,农村信用社可以停止发放借款( )。私人银行部首款浮动净值型全权委托产品830006于( )年推出流动资
- 假设某商业商行以市场价值表示的简化资产负债表中,资产A=900亿元,负债L=800亿元,资产久期为DA=6年,负债外期为DL=3年,根据久期分析法,如果年利率从5.5%上升到6%,则利率变化将使商业银行的整体价值( )。金融机构动用法
- 恐怖融资与洗钱的区别是什么?( )商业性非专项的调增额度原则上不得超过原额度的()。资金来源不同#
行为目的不同#
行为手段不同#
犯罪主体不同50%#
100%
25%
75%答案：A
- 收单机构不得将特约商户资质审核、受理协议签订、收单业务交易处理、资金结算、风险监测、受理终端主密钥生成和管理、差错和争议处理工作交由外包服务机构办理。 ( )下列哪项的表述是正确的?依照房产余额计算缴纳房
- 通过POS或其它方式(如人工方式)取得您发卡银行的授权码,获得付款承诺的过程是预授权完成。( )私人银行业务应遵循()的原则,通过业务流程、系统控制和检查监督等手段强化客户信息安全管理,严格对客户信息进行保密。下
- 反洗钱工作实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：( )某企业有固定资产评估增值5000万元入账,假如入账手续均符合国家相关要求,且不考虑税费等因素,则这一事项主要影响()《中华人民共和国反洗钱法》#
《金融机构反
- 国库经收处可以拒收纳税人缴纳或征收机关负责组织征收的预算收入。( )支付系统对清算账户的设置,采用______：自然人客户在CM2006系统中统一选择()。错误物理上分散摆放,逻辑上分散管理
物理上集中摆放,逻辑上集中管
- 存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用人民币银行结算账户管理办法。( )汇票附有条件的保证( )。商业银行应当通过严格和前瞻性的压力测试,测算不同压力条件下的()和资本可获得性,并制定资本应急预案以满足计
- 在预授权有效期内,预授权完成金额不得超过预授权金额的150%。( )外部对账发送对账单对账风险防控措施是?( )觉察价值定价法和需求区别定价法和需求区别定价法属于以下哪种定价法( )。国有独资公司属于我国公司法上的(
- 负债L=800亿元,负债外期为DL=3年,则利率变化将使商业银行的整体价值( )。在客户准入阶段,私人银行前台应从不同角度对私人银行客户基本信息、( )等进行全面了解,如需修改须申请哪级行授权。()信贷员综合查询”可查询到
- 对贷款用于农业综合开发、农村基础设施建设、农村土地整治、农民集中住房建设、县域城镇建设等项目方面的,原则上应坚持直接向()支付。借款人
借款人指定对象
借款人关联对象
借款人交易对象#答案：D
- 小额支付系统和大额支付系统_______。国库经收处不得无理拒收纳税人缴纳或征收机关负责组织征收的( )。用于经国家有权部门批准(或核准、备案)的基础设施、市政工程、服务设施和以外延扩大再生产为主的新建或扩建生产
- 国库工作是国家预算执行工作的重要组成部分,是办理国家预算收支的重要基础工作。( )一般来说,商户在受理银联借记卡时,无需核对( )。小额往账发出后,若收到小额批量支付系统传来的已清算通知后,自动变更“发出小额贷记
- 单位银行结算账户的存款人可以开立多个基本存款账户。( )( )是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估,从而确定风险水平的过程。省行和总行可以用()对所辖全省或者全国情况查询。
- 为防止银行卡遭盗刷,当您拿到服务员交回的签购单及卡片时应妥善保管。( )会计岗位设置必须坚持业务分离原则( )( )存款账户是存款人的主办账户。在个人贷款业务中,出现()情形时,银行须限期要求借款人更换银行认可的新
- 商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的,以及协助确定融资目标并设计融资方案,包括融资工具选择、融资成本控制、期限结构搭配、信用增级与偿还计划设计,以及设计交易结构
- 机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,可以分别开立基本存款账户。( )小额支付系统发起清算行组包时按_______进行组包。各级国库应配备熟悉国库业
- 信用卡透支的计结息方式,以及对信用卡溢缴款是否计付利息及其利率标准,由发卡机构自主确定。 ( )列行业中,属于增值税征税范围的是( )可能影响银行声誉的事件不包括：()对缝纫#
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转让企业全部产权
供应未
- 目前,持卡人在“银联”卡特约商户刷卡消费和ATM查询账户余额时不需支付任何手续费用 。( )( )存款账户用于办理各项专用资金的收付。根据《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款银行调查人应履行尽职调查职责,对个人贷款申
- 已知在期初正常类贷款为50亿,关注类贷款为40亿,次级类贷款为20亿,可疑类贷款为10亿,损失类贷款为0,该商业银行当期期末的不良贷款余额是( )亿。票据业务案件防控的重点( )银行撤销单位银行结算账户时应于撤销银行结算
- 不得收取费用。( )各银行总行及其分支机构可查询本行及所属直接参与者清算账户的余额,并可通过______,监视清算账户余额情况。下列关于客户价值的说法正确的是( )信用证按( )来分,可分为进口信用证和出口信用证。经济
- 预授权交易的资金扔在持卡人账户上。( )在保证期间,债权人与债务人协议变更主合同的( )。表外业务是指银行从事的,按照现行的会计准则不计入()内,不形成现实资产负债,但有可能引起损益变动的业务。CM2006系统贷后检查
- 凡是加入中国银联网络的银行发行的具有支付功能的卡片都可以称为银联标准卡。( )每年年度终了后,代理行必须在新年度一月底之前以该行正式文件形式,向上一级( )报告上年度的代理情况。( )是在风险识别的基础上,对风险
- 预授权是指特约商户通过POS等终端渠道,就持卡人预计支付金额向发卡机构索取付款承诺的过程。( )银行在开立银行结算账户违反账户管理办法规定为存款人多头代理银行结算账户,给予警告并处以( )元的罚款。单位变更印鉴
- 商业银行应监测可能引发流动性风险的特定情景或事件,采用适当的预警指标,可参考的情景或事件包括但不限于: ()。多次接近内部限额或监管标准#
期限或货币错配程度增加#
负债平均期限下降#
资产或负债集中度下降答案:A
- 现金转账,是指持卡人将信用卡预借现金额度内资金划转到本人银行结算账户。 ( )农村合作金融机构非信贷资产风险分类应遵循以下原则()。查询某一时间段内借据到期情况时在“综合信息查询>其他信息查询>()”中,点击“到期
- 直接参与者需要申请撤销清算账户的,_______。私人银行业务应遵循()的原则,通过业务流程、系统控制和检查监督等手段强化客户信息安全管理,严格对客户信息进行保密。应收账款可用于申请( )。向国家处理中心发送撤销清
- 贷记卡卡内存款是没有利息的。( )非经营性的存款人开立、撤销银行结算账户违反账户管理办法规定的,给予警告并处以( )元的罚款。每年年度终了后,代理行必须在新年度一月底之前以该行正式文件形式,为了应对未来一定期
- 存款人尚未清偿其开户银行债务的,可以申请撤销该账户。( )某商业银行在期末对企业客户评级分析时发现,年初被评为AA级的1000个客户中,年内发生违约的客户有5个,则下列珍述中正确的是( )下列哪些贷款属严重违规贷款( )
- POS机不可跨地区使用。( )国库经收处收纳的预算收入,应在收纳当日办理报解入库手续,不得延解、占压和( );如当日确实不能报解的,必须在下一个工作日报解。关于金融产品定价的说法不正确的是( )。对转移
扣留
挪用#商
- 银联卡是私人财产,但是作为直系亲属也是可以使用的。( )商业银行、清算组织等机构通过_____与支付系统CCPC连接：经办员使用重要空白凭证时应建立( )近年来,随着国内机构与个人财富的迅速积累,资产管理行业进入了一轮
- 受理银联卡时,收银员应以卡片的文字作为识别卡片是否为外卡的重要依据。( )国家处理中心对清算账户中不足清算的支付业务,排队第一位的是( )货币市场的特点包括( )。以下不属于中央银行职能的是( )。银监会派出机构负
- 境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的,持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行当地分支行核准后可开立临时存款账户。( )如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为：正常类贷款500亿,关
- 基本存款账户和一般存款账户可以开在同一银行机构。( )持卡人开通电话、ATM转帐的,每日每卡转出金额不得超过人民币( )万元。关于地方储备粮轮换贷款,以下表述正确的是()。错3
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5#地方储备粮轮换贷款不能用于解决
川公网安备 51012202001362号