- ( )是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要的风险。会计岗位设置必须坚持业务分离原则( )小额支付系统对_______收费。作业监督流程的核准先后
- 与贸易直接相关的短期或有项目转换系数为( )。( )存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。再贴现的对象为在当地人民银行开立( )账户且许可办理票据贴现业务的金融机构。以下不属于私
- 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构的处置方式不包括( )。有限责任公司章程无需载明股东的()。()依法对商业银行实行审计监督。拍卖#
促成重组
撤销
接管出资方式
出资额
出资地点#
出资时
- 在金融工具的创新中,票据发行便利属于风险转移型创新。( )在商业银行的经营过程中,决定其风险承担能斩的核心要素是( )以下关于商业银行促销的说法不正确的是( )。我国统计部门公布是失业率是( )。2010年初对CM2006系
- 银行业务创新的根本目的是,直接拓宽业务领域,对重要岗位人员原则上( )至少轮换一次。监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息,并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度,合理配置监
- 商业银行设立的分支行是( )。借款人有下列哪此情形,确保国库会计档案安全和完整,切实防止档案( )。()应当在法人和集团层面, 分别计算未并表和并表的流动性风险监管指标, 并表范围按照银监会关于商业银行资本监管的相
- 民法的基本原则中,( )体现了中华人民共和国公民在行使自由和权利的时候,不得损害国家的、社会的、集体的利益和其他公民的合法的自由和权利。恐怖融资与洗钱的区别是什么?( )平等原则
禁止权利滥用原则#
公序良俗原则
- 其中不包括( )。农村信用社账务检查的主要内容和目的是( )。存款人因转户原因撤销基本存款账户的,错误的是( )。金融工具按( )可分为直接融资工具和间接融资工具。中国人民银行的职能不包括( )。商业银行应当建立健全
- 监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息,并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度,合理配置监管资源,进入“综合信息查询>贷款情况查询>()”界面中选择地区代码、贷款科目、客户规模,
- 关于经济增加值的说法,错误的是( )。银行业金融机构违反支付清算纪律且情节严重的,中国人民银行有权责令其退出影像交换系统,银行业金融机构被责令退出影像交换系统的,表明银行的资产使用效率高,说明银行的盈利仅能满
- 银行业务的核心是管理风险,银行的很多创新在本质上就是风险管理方式的创新,体现了业务创新的( )原则。所有者权益是投资人对信用社净资产的所有权,包括( )小额支付系统付款行须在收到止付申请报文的当日至迟_____发出
- ( )是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。总行对各分支机构,以及各分支机构对辖内下级行下达支农再贷款额度时,原则上( ),
- 由丙公司做保证担保,3年后,可分为( )。根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》规定,()不属于贷款人进行贷后管理的手段：银团贷款()是接受借款人委托发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行,是银团贷款的组织者和
- 商业银行面临的主要风险是( )。新增客户,客户CIS查询及下载(CIS即客户代码),由()在“业务日常管理>CIS查询及下载”模块操作。以下不属于三类客户评级类型的是()。信用风险#
市场风险
操作风险
国家风险运行管理员#
业
- 根据检查的目的、范围和重点,现场检查分为( )。( )交易资料的泄密可能引起承担相关法律责任。中国人民银行()部门应及时将金融机构违反存款准备金规定的行为报告()部门,由()部门实施处罚措施。( )是在风险识别的基础
- 假设银行的一个客户在未来一年的违约概率是1%,违约损失率是50%,违约风险暴露100万元,则该笔信贷资产的预期损失是( )万元。目前全国支票影像交换系统金额上限是____。系统评级客户包括()。项目融资贷款的还款资金来源
- 根据《资本办法》的规定,正常时期我国系统重要性银行资本充足率要求为( )。( )是客户以现金存入银行形成的存款。存款人有权要求存款保险基金管理机构在有关规定的限额内,使用存款保险基金偿付存款人的被保险存款的情
- 从而确定风险水平的过程。贷款业务有多种分类标准,从加强贷款全流程管理的思路出发,可将贷款过程管理中的各个环节进行分解,按照( )的原则将各环节职责落实到具体的部门和岗位,对风险发生的可能性、后果及严重程度进
- 下列关于存款业务基本法律要求的表述,错误的是( )。小额支付系统发起清算行组包时按_______进行组包。未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务
商业银行有权拒绝任何单
- 下列关于经济资本计量的理解,错误的是( )。个人经营贷款属于( )。查询主管客户历年年度信用等级情况,进入“综合信息查询>评级授信信息查询>()”模块,选择“客户代码”,点击“查询”,实质上就是组合信用风险模型
世界银行提
- 迄今为止,英国金融服务局使用的唯一的风险评估体系是( )。各级国库要( )开展统计分析业务检查,我国组建的政策性银行包括( )。骆驼评级体系
气候评级体系
ARROW评级体系#
CLIMATE评级体系定期或不定期#
不定期
定期公
- 商业银行对公存款账户中的单位活期存款账户一般不包括( )。中央储备粮的入库成本由()负责审定。某公司长期债券投资提前变卖为现金,将会()一般存款账户
基本存款账户
临时存款账户
存款准备金账户#中储粮总公司
承储
- ( )是按当年不变价格计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率。按年结息的每年( )为结息日。中央银行是政府的银行,主要体现在( )。最常见的信用卡分期方式是( )。农村合作金融机构在对信用证、
- 借鉴国际先进银行贷款业务的通行做法,从加强贷款全流程管理的思路出发,可将贷款过程管理中的各个环节进行分解,并建立明确的问责机制。银行撤销单位银行结算账户时应于撤销银行结算账户之日起( )工作日内,向中国人民
- 洗钱的( )阶段,被形象地描述为“甩干”。风险的基本构成要素包括：( )开始
处置
培植
融合#风险因素、#
风险事件、#
风险结果、#
风险损失解析：本题考查《反洗钱法》。洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植
- 关于经济资本分配的理解有误的是( )。经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金指的是( )。农发行各分支机构接到牵头行发出的银团贷款邀请函及随附的贷款条件清单、信
- 民法的基本原则中,( )也称意思自治原则。无纸化办贷中,由()在主流程中发起辅助审查流程。平等原则
自愿原则#
公平原则
诚实信用原则主调查人#
开户行客户经理
客户部门负责人
分管客户主管行长解析：本题考查民法的
- 根据《合同法》的相关规定,当事人订立合同应当按照法定程序进行,即采取( )方式。各市中心支行工作小组要定期向人行石家庄中心支行货币信贷处反馈法定存款准备金管理和执行情况。如遇重大事项要在()小时内以文件形式
- 下列关于债券投资的收益的说法,错误的是( )。小额支付系统对直接参与者设置_____实施风险控制。上级国库下发的应用系统,下级国库不得擅自修改,不得随意打开( )。一般通过债券收益率进行衡量和比较
是一定数量的债权
- ( )是指在信用关系中债务人支付给债权人的报酬。私人银行顾问咨询业务是指工行在为私人银行签约客户提供金融资产服务过程中,整合利用行内外资源为私人银行签约客户及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融
- 逐项落实贷前条件后,经开户行行长复核无误后,可把商业银行产品的生命周期划分为投入期、回报期、衰退期。#
商业银行产品生命周期可以用商业银行产品生命周期线来直观表示,产品具有不同的特征二级资本
资本扣除项
其
- 错误的是( )。根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》,原则上应在我行开立基本存款账户。固定资产贷款和项目贷款,单笔金额超过项目总投资()%且超过50万元或超过(万元人民币)的贷款资金支
- 风险报告应满足不同层级、不同部门的需要。通常情况下,从事金融市场业务交易的人员需要的报告是()乡(镇)国库和国库经收处压票不按规定入账的,按( )的有关条款进行处。信用风险分析报告
具体头寸报告#
全面风险分析报
- 经济增长目标的实现要通过( )指标来衡量。以下对商户套现行为描述正确的是( )部门会计主管办理交接手续由( )监交。在市场经济国家里,基准利率主要指( )。商业银行面临的主要风险是( )。银行业务的核心是管理风险,银
- 下列关于外汇交易业务的叙述,错误的是( )。下述哪项不属于呆账核销原则()。下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是: ()。外汇交易包括本国货币与外国货币的兑换买卖
外汇交易包括各种外国货币之间的交易
外汇交易
- 不属于第三版巴塞尔资本协议内容的是( )。关于合同成立和生效的区别的描述不正确的是( )。在个人贷款业务中,下列主体可能具有担保资格的是()。对贷款用于农业综合开发、农村基础设施建设、农村土地整治、农民集中住
- ( )可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。金融机构协助有权机关查询的存款资料原件,金融机构应当如实提供,有权机关根据需要可以( )。2008年至今私人银行理财业务经历了哪几个阶段?( )贷款行在审查公司为公司股东提
- ( )是实施意思机关意志的机关,每日每卡转出金额不得超过人民币( )万元。银行业务创新原则中的四个“认识”是指( )。( )是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金,其融通的资金主要用于周转和短期投资。( )即
- 教育储蓄起存金额为( )元,本金合计最高限额为( )万元。单位银行结算账户的存款人只能在银行开立( )基本存款账户。私人银行增值服务建设原则：我行贷款占其全部贷款比例超过()%(含)的借款人,2
30,1
40,1
50,全行共享#
- 在保证期间,债权人与债务人协议变更主合同的( )。中央储备粮油贷款、国家储备棉贷款、国家储备糖贷款期限一律按()期确定。政府投融资类客户直接认定为()级。应当取得保证人书面同意#
取得保证人口头同意即可
无须取
川公网安备 51012202001362号