- 临时存款账户可以随意支取现金。( )( )存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。经收预算收入的商业银行分支机构和信用社均为( )。短期金融市场具有代表性的利率是( ),其他短期借贷利
- 我国《票据法》将票据分为汇票、本票和支票三种。( )凡要求代理支库的商业银行,应向上一级( )提出书面申请。支农再贷款的发放范围不包括( )。对商业银行
财政部门
人民银行#
税务部门城商行#
农商行
农合行
村镇银行
- 信用卡发卡机构要谨慎发展无稳定工作和收入的客户群体,原则上不鼓励发展未成年人、本科及以下学历的在校学生。 ( )各级国库要( )开展统计分析业务检查,注重实效,做到检查有计划、有重点,问题有反馈、有整改。单位变
- 支票在出票时有三个当事人：出票人,收款人,付款人。( )某商业银行当期的一笔贷款利息收入为500万元,其相关费用合计为60万元,该笔贷款的预期损失为40万元,为该贷款配置的经济资本为8000万元,则该笔贷款的经风险调整的
- 票据抗辩指票据债务人根据法律规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。( )接收清算行接收大额支付业务,______。教育储蓄起存金额为( )元,本金合计最高限额为( )万元。( )是实施意思机关意志的机关,如董事会。对做暂收
- 当商户签约成为银行卡特约商户时就已承诺接受银行卡,并向刷卡者收取一定比例手续费 。( )影响企业未来现金流量的因素包括( )。错竞争对手#
市场供求#
非常事件#
产品经济周期#
政府政策#答案：错答案：ABCDE
- 预授权交易日起30天后,如中间未进行预授权撤销或预授权完成交易,该笔资金将由发卡银行自动解冻。( )下列选项正确的是：()。对银行业金融机构从业人员应主动维护本机构的资金安全#
银行业金融机构从业人员应保守本单
- 即便持卡人入住前做过预授权交易,在未结账离店的情况下宾馆都无法进行预授权完成交易。( )财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户( )支取现金。国库经收处收纳的预算收入,一律使用
- 票据权利是指持票人为取得票据金额,依法所附予的可以对票据债务人行使的权利。( )银行业监督管理机构的准入职责不包括( )。出口应收款池融资业务流程包括()。薪酬构成各国不尽一致,在不同类型的企业(机关、事业单位)
- 票据法是规定票据的种类、签发、转让和票据当事人的权利、义务等内容的法律规范的总称。( )支票影像系统业务处理遵循______的原则。汇票附有条件的保证( )。开立备案类银行结算账户和个人银行结算账户的,银行应在开
- 支票就是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给收款人的票据。( )远程委托的委托权限范围包括：在个人贷款业务中,出现()情形时,银行须限期要求借款人更换银行认可的新的担保。商业银行章程
- 禁止将特约商户(含固定电话支付业务的特约商户)的个人结算账户设置为信用卡收单账户。 ( )用于经国家有权部门批准(或核准、备案)的基础设施、市政工程、服务设施和以外延扩大再生产为主的新建或扩建生产性工程等基本
- 大多数信用卡在使用前都必须完成开卡处理。( )在我国银行管理实践中,操作风险分为：( )对人员、#
流程、#
IT系统及技术、#
外部#答案：对答案：ABCD
- 预授权撤销交易可在预授权交易完成当天做,也可以在若干天后做,但是超过原预授权交易日起30天后,预授权交易冻结资金自动解冻。( )私人银行的市场风险主要存在于私人银行的()和()过程中。根据《项目融资业务指引》,贷
- 对于未严格执行亲访亲签制度、造成风险案件的,发卡机构要承担相应的责任。( )开户行客户经理对借款人支付证明材料审核无误后,应及时、如实、准确填制(),提出审核意见。对《贷款资金支付通知单》#
《贷款资金支付委托
- 个人代理他人办理银行卡时,发卡机构需同时核对代理人和被代理人的身份信息。( )2008年至今私人银行理财业务经历了哪几个阶段?( )中央银行的金融安全网支柱主要包括( )。冠字号码查词受理单位根据查询结果判定为非银
- 收单机构不得允许在银行卡受理终端机具上受理社会企业发行的非银联及PBOC2.0标准的预付卡。 ( )下列属于商品期货的是( )。下列属于中国农业发展银行主要任务的是( )。在贷前条件落实中,对需办理财产保险的,客户需办
- 不得将信用卡发卡营销业务委托给其他法人机构。 ( )私人银行的市场风险主要存在于私人银行的()和()过程中。按照( )划分,银行卡分为个人卡和单位卡。。市场风险是指()的不利变动带来的风险。对投资产品开发#
投资产品
- 收单机构应通过协议禁止并采取有效措施防止外包服务机构转让或转包业务。 ( )金融机构协助有权机关查询的存款资料原件,金融机构应当如实提供,有权机关根据需要可以( )。关于地方储备粮轮换贷款,以下表述正确的是()。
- 收单机构应当按照有关规定向特约商户收取结算手续费,不得变相向持卡人转嫁结算手续费,对于符合销户条件的,这对整个银行获得稳定、持续的利润来源非常有利。它的缺点为( )。下列关于财务报表资料收集,如果产生利益冲
- 出票人不得在提示付款期后将票据交付收款人。 ( )支农再贷款的发放范围不包括( )。中国第一家全国性的国有股份制商业银行是( )。使用粮食收购贷款的企业,必须在农发行开立(),粮食收购贷款必须进入该账户。公司、合伙
- 是指符合(法律、行政法规)以及国家(有关规定)的身份证件上的姓名。 ( )银行使用银行结算账户违反账户管理办法规定,提供虚假开户申请资料欺骗人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户,给予
- 收单机构不得将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户。 ( )( )存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。各级国库要( )开展统计分析业务检查,注重实效,做到检查有计
- 负责特约商户拓展和资质审核的岗位人员不得兼岗。 ( )个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )国库在办理收入的收纳、划分、报解、入库和退付时发生的差错,由国库填制更正通知书,经( )。我国商业银行自深化股份
- 对申领首张信用卡的客户,发卡机构要对客户亲访亲签,不得采取全程自助发卡方式。谨慎发展无稳定工作、收入的客户群体,从严授信。( )贷后管理主要风险是信贷资金未按规定合同,规定 使用,挪作他用对借款人 、 和经营状
- 收单机构应全额承担先行赔付责任。( )商业银行的接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过( )年。某企业2013年总资产24000万元,流动资产合计12000万元;2014年总资产28
- 出票人在电子商业汇票交付收款人前,可办理票据的未用退回。( )( )存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。一标准仓长50米、宽20米,散装粮高6米,仓内小麦容重760克/升,该库库存小麦测算数量是()对基本、
一般
- 电子商业汇票系统转发票据信息时,只转发本次票据行为当事人的签章,不转发历史票据行为当事人的签章。 ( )再贴现以( )申请办理。申请金额为商业汇票票面汇总金额,再贴现到期日以打包的商业汇票中一张为准。指已经发生
- 收单机构不得将外包服务机构拓展为特约商户并接收其发送的银行卡交易信息。 ( )贷后管理原则贷款人应区分个人贷款的 、 、 等,确定贷款检查的相应方式、内容和频度。贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作
- 收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,通过在特约商户及其分支机构所在省(区、市)域内的收单机构或其分支机构提供收单服务,不得跨省(区、市)域开展收单业务。 ( )清算窗口时间内,已筹措的资金按
- 电子商业汇票系统运行时间由中国人民银行统一规定。 ( )银行业金融机构违反支付清算纪律且情节严重的,中国人民银行有权责令其退出影像交换系统,银行业金融机构被责令退出影像交换系统的,自退出之日起____年内不得再
- 根据投资给合理论,下列哪种操作降低该组合风险的效果最差( )。国库经收处不得办理预算收入退付。国库经收处收纳的预算收入在未上划以前,如发现错误,重新办理缴纳手续。每年年度终了后,向上一级( )报告上年度的代理情
- 电子商业汇票系统一个用户标识只能分配给一个操作人员,一个操作人员只能拥有唯一的用户标识。( )小额支付系统定期借记支付业务包括的业务种类有_____,国库批量扣税业务,中国人民银行规定的其它定期借记支付业务。银
- (出票人)在票据上的(签章)不符合票据法和本办法规定的,(票据无效)。 ( )根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》,下面哪些属于银行风险。( )在市场经济国家里,基准利率主要指( )。对信用
- 农村商业银行开办基础类衍生产品交易业务, 人员应符合以下条件: 具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名, 相关风险管理人员至少1名, 风险模型研究人员或风
- 国家机关、以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门不得为保证人;但是,法律另有规定的除外。( )对于联行柜录入完毕还未复核的往账业务,可由( )进行查询删除,退回原发起网点。投资也称为( )
- 电子商业汇票系统仅提供票据当事人的电子商业汇票支付信用信息,不对其进行信用评价或评级。 ( )POS机具风险管理中必须包括以下那些个条款：( )对要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用#
明确POS等机具的产权
- 汇票是指出票人签发的,委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。( )民法的基本原则中,( )体现了中华人民共和国公民在行使自由和权利的时候,不得损害国家的、社会的、集体的利益
- 农村中小金融机构在境内外公开募集股份和上市交易股份的, 应符合有关法律法规及中国证监会有关监管规定, 向证监会申请之前, 应向银监局申请并获得批准。()关于经济增加值的说法,错误的是( )。√经济增加值能够比较客
- 国家机关、以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门不得为保证人。 ( )银行在开立银行结算账户违反账户管理办法规定为存款人多头代理银行结算账户,给予警告并处以( )元的罚款。商业银行应按
川公网安备 51012202001362号